某人壽保險公司2012年認可資產(chǎn)4.8億元，認可負債4.3億元。最低資本0.4億元。保險監(jiān)管機構(gòu)可能會對其采取以下（）監(jiān)管措施。

當標的股票的實際波動率小于期權(quán)的隱含波動率時，則應(yīng)（）期權(quán)，因為實際波動率比隱含波動率低，期權(quán)的公平價格應(yīng)（）實際價格。

下列關(guān)于股本權(quán)證和備兌權(quán)證異同點的說法中，錯誤的是（）。

已知無風險資產(chǎn)收益率為5%，市場組合的預(yù)期收益率為15%。理財師測算某股票組合的預(yù)期收益率為20%，該組合的P 系數(shù)為1.3。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，理財師的以下判斷正確的是（）。

某投資者通過購買一份S 股票的看漲期權(quán)A、同時賣出一份S 股票的看漲期權(quán)B 來構(gòu)造牛市差價期權(quán)策略。兩個看漲期權(quán)的剩余期限均為6個月，行權(quán)比例均為1：1，其中期權(quán)A 執(zhí)行價格為10.5元/股，期權(quán)價格為1.5元/份，期權(quán)B 執(zhí)行價格為12.5元/股，期權(quán)價格為0.5元/份。當S 股票價格超過（）時，該投資者將獲利，通過構(gòu)造該策略，該投資者最大利潤為（）。

以下因素中會造成股票看跌期權(quán)價值上升的是（）。

若某投資者同時出售了同一種股票的看漲期權(quán)和看跌期權(quán)，且兩種期權(quán)具有相同的執(zhí)行價格和到期日，則該投資者判斷該股票價格將（）。

某公司在某日晚間發(fā)布公告，該公司業(yè)績增長20%，遠高于市場預(yù)期，該公司股票的市場價格也因此出現(xiàn)變動。假設(shè)期間沒有其他消息的影響，若證券市場完全有效，則該股票最有可能出現(xiàn)以下哪種變動？（）

某投資者在盈利時更傾向賣出，俗稱“落袋為安”，而在虧損時更愿意持有，不愿意斬倉。從行為金融學角度而言，這種現(xiàn)象屬于（）。

根據(jù)我國現(xiàn)行保險法律法規(guī)規(guī)定，我國商業(yè)保險產(chǎn)品的保險條款和保險費率的制定者是（）。