A.統(tǒng)一性原則。各行進行業(yè)務風險識別、評估、控制和監(jiān)控活動的標準、程序、方法等應保持一致，以確保風險管理過程的準確性以及管理結果的客觀性和可比性。
B.平衡性原則。風險管理活動應當平衡風險控制和市場發(fā)展，既要避免風險控制不足，也要避免因控制過度而影響市場發(fā)展，要合理權衡成本與效益的關系，爭取以合理的成本實現(xiàn)更為有效的控制。
C.穩(wěn)定性原則。風險管理活動各項政策和標準應保持高度穩(wěn)定，不能根據(jù)工商銀行內外部經(jīng)營管理環(huán)境和競爭格局的變化及實質性影響，進行動態(tài)調整。
D.重要性原則。風險管理范圍在層次上應當涵蓋各級行，在對象上應當覆蓋電子銀行各項業(yè)務，但應在兼顧全面的基礎上突出重點，關注重要業(yè)務事項和高風險領域。
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A.外部欺詐風險
B.內部欺詐風。
C.市場風險
D.內部違規(guī)操作風險
A.永久保管
B.1年
C.2年
D.5年
A.對客戶進行風險分類
B.回訪客戶
C.實地查訪
D.向公安、工商行政管理等部門核實
A.客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的，如客戶賬戶短時間收到不同地區(qū)客戶通過同一IP地址登錄網(wǎng)上銀行轉移過來大量資金等。
B.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。
C.銀行獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
D.客戶連續(xù)1年賬戶沒有使用過的。
A.本人辦
B.不見面
C.交本人
D.本人簽
最新試題
B2C特約單位是為個人買方與（）提供在線交易服務的特約單位。
手機銀行（WAP）中我的收款人不包括手機銀行（）。
個人賬戶黃金買賣交易，客戶可以通過工商銀行提供的如下哪種渠道辦理買賣業(yè)務？（）
使用下列密碼登錄手機銀行（WAP），每次都提示更改密碼的為（）。
客戶開通手機銀行（WAP）的（）功能后，可通過手機銀行向外部賬戶進行轉賬匯款。
客戶發(fā)送內容為“CXZH#卡號/賬號”的短信至（），即可查詢本人銀行賬戶的余額和當日明細。
特約網(wǎng)站可以通過工商銀行提供的（）進行網(wǎng)站交易和賬戶的日常管理，進行交易信息管理、賬戶管理、退貨等多種交易。
客戶訂制手機銀行（短信）的“捐款”功能，應發(fā)送的短信格式為（）。
客戶使用手機銀行（WAP）的（）功能，可以根據(jù)系統(tǒng)列出的所有一級欄目以及一級欄目下面的二級欄目，定制自己需要的服務到常用菜單中，或者將已經(jīng)定制到常用菜單中的功能取消。
工商銀行手機銀行（短信）的服務號碼是（）。