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各地人民法院通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)辦理賬戶凍結(jié)后,因系統(tǒng)故障等原因無(wú)法通過(guò)該系統(tǒng)進(jìn)行解凍的,可以傳真相關(guān)解凍資料至一級(jí)分行賬務(wù)中心,由一級(jí)分行賬務(wù)中心負(fù)責(zé)人審批相關(guān)資料無(wú)誤后予以辦理。
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與支付機(jī)構(gòu)合作開(kāi)展收付款業(yè)務(wù)的分行應(yīng)保證交易信息至少保存10年。
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判斷題
各行應(yīng)加強(qiáng)客戶交易背景調(diào)查,在反洗錢交易監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)賬戶存在大量轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)出交易的,應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則,對(duì)單位或者個(gè)人客戶的交易背景進(jìn)行調(diào)查,調(diào)查要點(diǎn)應(yīng)包括但不限于客戶身份的真實(shí)性與合法性、客戶交易的背景與實(shí)際財(cái)務(wù)狀況等。
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