單項選擇題“開立就職證明”的盡職調(diào)查方式適用于以下哪種情況()

A.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過半年的存量單位
B.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過一年的存量單位
C.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過兩年的存量單位
D.對于申請批量開卡,且申請時間距前次批量開卡盡職調(diào)查不超過九個月的存量單位


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1.單項選擇題關(guān)于批量開卡的風(fēng)險提示,以下說法錯誤的是()。

A.由委托單位負(fù)責(zé)所提交的身份證件等資料的真實性、合法性和有效性,并對此承擔(dān)責(zé)任。
B.網(wǎng)點須審核批量開立密碼信封借記卡業(yè)務(wù)資料的完整性、一致性,并核對單位印鑒無誤。
C.網(wǎng)點須對單位授權(quán)經(jīng)辦人及開卡人的證件進行聯(lián)網(wǎng)核查,核驗身份證件的真實性。
D.網(wǎng)點在完成批量開卡后,無論是否送達(dá)客戶,可先將卡號信息提供給委托單位或客戶經(jīng)理。

2.單項選擇題批量開卡支持開立的賬戶是()

A.Ⅰ、Ⅱ類(一類、二類)賬戶
B.Ⅰ、Ⅲ類(一類、三類)賬戶
C.Ⅱ、Ⅲ類(二類、三類)賬戶
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ類(一類、二類、三類)賬戶

3.單項選擇題批量開卡批量銷戶的特殊規(guī)定,以下說法錯誤的是:()

A.委托單位批量開卡兩個月后,開卡人仍未簽領(lǐng)卡片及密碼信封的需做銷戶處理。
B.如委托單位未到開卡網(wǎng)點領(lǐng)卡或銀行上門未送達(dá)、開卡人未領(lǐng)取的,由客戶經(jīng)理填寫銷卡申請書由支行零售主管簽名同意后,交柜員做批量銷戶處理。
C.如委托單位領(lǐng)取的卡片,開卡人在開卡后一個月仍未簽領(lǐng)或發(fā)放過程中遺失,由委托單位出具銷卡申請書,連同卡片及密碼信封(如有)、授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件交開卡網(wǎng)點申請銷戶。
D.開卡網(wǎng)點驗證卡片和客戶信息匹配無誤,確認(rèn)卡內(nèi)全部賬戶余額為零且密碼信封未拆封后,進行銷戶處理,如卡片/密碼信封遺失,須先進行掛失/密碼重置處理,所有憑證均須由客戶經(jīng)理簽字確認(rèn)。

4.單項選擇題關(guān)于批量開卡業(yè)務(wù),以下說法錯誤的是:()

A.除教育、社會保障(社保、醫(yī)保、軍保)、公共管理(如公共事業(yè)、拆遷、捐助)等行業(yè)單位外,其他單位不得為非本*單位員工代理辦卡。
B.委托單位授權(quán)工作人員來我*行辦理批量開卡,無須與我*行簽訂代發(fā)/代扣費協(xié)議。
C.批量開卡業(yè)務(wù)分為批量開立Ⅰ類個人銀行賬戶和Ⅱ類個人銀行賬戶。
D.每個委托單位必須有一名對應(yīng)的我*行客戶經(jīng)理(為我*行正式員工)。

最新試題

遠(yuǎn)程柜面使用崗人員應(yīng)指導(dǎo)客戶通過聯(lián)網(wǎng)核查核驗客戶的身份信息,對身份證的真實性、有效性和合規(guī)性進行認(rèn)真審查,對客戶與身份證的一致性和辦理業(yè)務(wù)的意愿進行核實,如通過有效身份證仍無法準(zhǔn)確判斷客戶身份的,應(yīng)拒絕辦理

題型:判斷題

總行公司、零售、中小企業(yè)、投行和資金等條線的相關(guān)部門和事業(yè)部,各分支機構(gòu)委托其他金融機構(gòu)向客戶銷售金融產(chǎn)品時,只能由我*行進行客戶身份識別

題型:判斷題

各機構(gòu)應(yīng)按照我*行客戶洗錢風(fēng)險分類管理要求,定期審核客戶的基本信息,了解高風(fēng)險客戶的資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或經(jīng)營狀況等信息,加強對交易活動的監(jiān)測分析

題型:判斷題

未按要求提供客戶身份證明文件或人民銀行(外管局)等監(jiān)管機關(guān)要求的其他客戶身份信息的,可以開立賬戶和辦理相關(guān)業(yè)務(wù)

題型:判斷題

客戶身份資料和交易記錄是履行客戶身份識別和交易報告義務(wù)的記錄和證明

題型:判斷題

新版營業(yè)執(zhí)照包含有效期的,應(yīng)當(dāng)?shù)怯浻行谛畔ⅲ晃窗行诘?,?yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式進行標(biāo)識

題型:判斷題

設(shè)備使用人可以安裝、使用非授權(quán)軟件,所有軟件的安裝和使用均不得違反知識產(chǎn)權(quán)保護法

題型:判斷題

銀行應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料

題型:判斷題

實際控制人,參考《公司法》規(guī)定,指雖不是公司的股東,但通過投資關(guān)系、協(xié)議或者其他安排,能夠?qū)嶋H支配公司行為的人。

題型:判斷題

總行各部門和事業(yè)部、各分行應(yīng)采取必要管理措施和技術(shù)措施,防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀,防止泄漏客戶身份信息和交易信息

題型:判斷題