總行對客戶代理他人業(yè)務流程進行了改造，系統(tǒng)將自動檢測代理人是否命中招商銀行高風險名單庫。

總行已經將“盛寶銀行”納入國際結算系統(tǒng)關注名單，凡是涉及收款銀行為“盛寶銀行”的跨境匯款交易，柜面系統(tǒng)和網絡經營服務中心審核端都將提示：境內個人匯往盛寶銀行的資金無論金額大小都需要審核資金用途材料。

優(yōu)化程序上線后，批量開戶模塊優(yōu)化數據檢查功能，新增邏輯判斷項，對于存在明顯邏輯錯誤的數據，系統(tǒng)不進行自動刪除，不展示在“刪除的開戶申請數據”區(qū)域。

自助設備指示性吞卡返還可以代辦，但是必須出示雙人身份證。

只要是匯款到盛寶銀行無論是購買境外留學和旅游期間的意外險，還是境外購買人壽保險和投資返還分紅類的保險產品都是不允許的。

在業(yè)務辦理過程發(fā)現個人客戶故意頻繁多次交易以實現大額現鈔存取目的的，應及時將客戶設置到3016外幣現鈔存取關注名單，并在5個工作日內向當地外匯局報告。

異地支行：單筆或當日累計等值1000萬人民幣（含）以下的由支行運營主管在“系統(tǒng)外調款申請書”上簽批，超過1000萬人民幣由運營主管或分管區(qū)域運營總經理在申請書上簽批。

在“批量開戶個人數據”模塊中，新增“OCR校對”功能，經辦導入開戶清單、證件復印件影像后，系統(tǒng)將通過OCR技術自動識別、比對客戶信息是否相符。（暫只支持本地影像上傳，后續(xù)將支持直接掃描上傳）

已故存款人的配偶、父母、子女憑已故存款人死亡證明、可表明親屬關系的文件（如居民戶口簿、結婚證、出生證明等）以及本人有效身份證件，可單獨或共同向存款所在地開戶行提交書面申請，辦理存款查詢業(yè)務。

指示性吞卡原則上不得返還客戶。