銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(xí)(2019.06.25)

來源：考試資料網(wǎng)

1.問答題簡述定期提前支取的操作流程。

參考答案：①將存單交柜員。A.需認(rèn)真審核存單真?zhèn)危瑹o誤后辦理清戶手續(xù)。B.打印存單和中國郵政儲蓄利息清單一式兩聯(lián)（省內(nèi)異地清戶若收...

2 中長期貸款項目評估的核心是（）

3 沖正交易必須自原差錯交易之的日期起（）（含）內(nèi)提出，超過（）有效期的只能對該交易進(jìn)行調(diào)整。

4 出現(xiàn)下列哪些情形時，貸款行應(yīng)與借款人協(xié)商補充貸款發(fā)放和支付條件，或根據(jù)合同約定停止貸款資金的發(fā)放和支付（）

5 （）是借款人因經(jīng)營管理、市場變化、道德、自然災(zāi)害等因素的影響，不能按照事先達(dá)成的協(xié)議履行其義務(wù)，無法按期歸還貸款本息而出現(xiàn)的風(fēng)險

6 自助設(shè)備、自助銀行安全巡查內(nèi)容包括（）。

7 進(jìn)行金融金融詐騙活動，數(shù)額較大的，處于5年以下有期徙刑或拘役，并處（）以下罰金。

8.問答題貸款人的哪些行為，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)要進(jìn)行處罰？

參考答案：以降低信貸條件或超過借款人實際資金需求發(fā)放貸款的；
未按本辦法規(guī)定簽訂借款合同的；與借款人串通違規(guī)發(fā)放貸款的；...

9.問答題貸款按五級分類可分為哪幾類？每類的基本特征是什么？

參考答案：貸款五級分類為：正常、關(guān)注、次級、可疑、損失。正常類貸款的基本特征就是“一切正常”，關(guān)注類貸款的...

10.問答題簡述為什么要引進(jìn)CM2006系統(tǒng)？

參考答案：（1）國務(wù)院第57次常務(wù)會議明確提出了按現(xiàn)代銀行要求打造農(nóng)發(fā)行的發(fā)展戰(zhàn)略。建設(shè)現(xiàn)代銀行離不開現(xiàn)代信息系統(tǒng)。進(jìn)入20世紀(jì)9...