國際金融理財師(CFP)金融理財基礎(chǔ)章節(jié)練習(xí)(2018.03.13)

來源：考試資料網(wǎng)

1 小陳在購屋之后，買保險的優(yōu)先順序應(yīng)該為（）。
（1）房屋火險
（2）以房貸額度為保險額度，貸款年限為保險年限的房貸壽險
（3）家庭財產(chǎn)盜竊險
（4）地震險

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2 有關(guān)CFP核心理念與價值觀，下列敘述錯誤的是（）。

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3 只考慮購房規(guī)劃，貸款為房屋總價的70%，為了支付首付款，每年的儲蓄額為（）。（取最接近者）

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4 在下列情況下，資產(chǎn)負(fù)債的變化對收支帳無影響的是（）

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5 陳先生目前的年儲蓄額為2萬，想要達(dá)成的目標(biāo)包括10年后創(chuàng)業(yè)資金30萬與20年后退休資金100萬，若投資報酬率設(shè)定為10%，為了實現(xiàn)此兩大理財目標(biāo)則陳先生現(xiàn)在還要一次性投入資產(chǎn)（）。（取最接近者，用目標(biāo)現(xiàn)值法）

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6 假設(shè)房貸利率為4%，年限20年，加上當(dāng)時撫養(yǎng)子女的支出，屆時每年的儲蓄額為（）。

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7 王先生有5年后教育金20萬與20年后退休金100萬兩個目標(biāo)，適合風(fēng)險屬性的投資報酬率為6%，以目標(biāo)順序法（先準(zhǔn)備教育金然后準(zhǔn)備退休金），目前無任何資產(chǎn)，那么準(zhǔn)備教育金與退休金時應(yīng)有的年儲蓄各為（）。

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8 CFP四個E代表的意義，下列敘述錯誤的是（）。

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9 客戶錢如山可租房也可購房，以五年期計算。租房的話租金每年3萬元，購房的話房價80萬元，可辦理60萬元，利率4%的房貸，五年平均攤還。以凈現(xiàn)值法計算，折現(xiàn)率4%，問五年后售房時，房價應(yīng)至少達(dá)到（）購房才比租房劃算。

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10 正確的理財策略是（）。

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