A.10%
B.15%
C.20%
D.25%
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A.事前識別
B.事中識別
C.事后識別
D.因果分析模型
A.增加資本
B.降低總的風險加權資產
C.增加風險權重的資產
D.銀行并購和重組
A.在綜合自我評估結果和各類操作風險報告的基礎上，利用因果分析模型能夠對風險成因、風險類別和風險損失進行邏輯分析和數據統(tǒng)計，進而形成三者之間相互關聯的多元分布風
B.實踐中，商業(yè)銀行通常先收集損失事件，然后識別導致損失的風險成因
C.因果分析模型無法識別風險因素與風險損失的關聯度
D.實踐中，因果分析模型方法包括實證分析法、與業(yè)務管理部門會談等，最終獲得損失事件與風險成因之間的因果關系
A.全面性
B.及時性
C.重要性
D.客觀性
A.優(yōu)質客戶違約率上升
B.不良貸款率近5%
C.內外勾結欺詐
D.房地產行業(yè)貸款比例超過30%
最新試題
（）是商業(yè)銀行最常用的評價投資收益的方式，是當期資產總價值的變化及其現金收益占期初投資額的百分比。
下列不屬于風險監(jiān)測主要指標的是（）。
氣候風險是商業(yè)銀行面臨的一種新型風險，相對于傳統(tǒng)金融風險，氣候風險具（）特征。
（）應建立專門的流動性投資組合，主要配置流動性最好的國債。
下列（）不屬于結構性外匯敞口應該滿足的條件。
基于損失形態(tài)的分類，操作風險損失可進一步劃分為七類。其中“由于疏忽、事故或自然災害等事件造成實物資產的直接毀壞和價值的減少”屬于（）。
商業(yè)銀行的外匯融口頭寸如下：歐元多頭110，日元空頭50，英鎊空頭70，瑞士法郎多頭30，加元空頭10，澳元空頭20，美元多頭150。分別采用累計總敞口、凈總敞口和短邊法計算外匯敞口，則三種方法中敞口值最大的是（）。
（）必要時可指定具備相應資質的外部審計機構對商業(yè)銀行執(zhí)行信息科技審計或相關檢查。
商業(yè)銀行反洗錢內控制度體系中，處于核心地位的是（）。
在信用風險授信集中度管理主要框架分類和要求中，“商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過10％?！泵枋龅氖牵ǎ?。