多項選擇題經(jīng)銀監(jiān)會同意,在滿足信息披露總體要求的基礎(chǔ)上,同時符合以下()條件的商業(yè)銀行可以適當(dāng)簡化信息披露的內(nèi)容。

A.存款規(guī)模小于2000億元人民幣
B.未在境內(nèi)上市
C.未在境內(nèi)外上市
D.未跨區(qū)域經(jīng)營


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1.多項選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)分別按照以下頻率和期限披露資本充足率相關(guān)信息()

A.實收資本或普通股及其它資本工具的變化情況應(yīng)及時披露。
B.核心一級資本凈額、一級資本凈額、資本凈額、最低資本要求、儲備資本和逆周期資本要求、附加資本要求、核心一級資本充足率、一級資本充足率以及資本充足率等重要信息應(yīng)按季披露。
C.資本充足率計算范圍、信用風(fēng)險暴露總額、逾期及不良貸款總額、貸款損失準(zhǔn)備、信用風(fēng)險資產(chǎn)組合緩釋后風(fēng)險暴露余額、資產(chǎn)證券化風(fēng)險暴露余額、市場風(fēng)險資本要求、市場風(fēng)險期末風(fēng)險價值及平均風(fēng)險價值、操作風(fēng)險情況、股權(quán)投資及其損益、銀行賬戶利率風(fēng)險情況等相關(guān)重要信息應(yīng)每半年披露一次。
D.臨時信息應(yīng)及時披露,季度、半年度信息披露時間為期末后30個工作日內(nèi),年度信息披露時間為會計年度終了后四個月內(nèi)。

2.多項選擇題商業(yè)銀行資本充足率的信息披露應(yīng)至少包括以下()內(nèi)容。

A.風(fēng)險管理體系:信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其它重要風(fēng)險的管理目標(biāo)、政策、流程以及組織架構(gòu)和相關(guān)部門的職能。
B.資本充足率計算范圍、資本數(shù)量、構(gòu)成及各級資本充足率。
C.信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險的計量方法,風(fēng)險計量體系的重大變更,以及相應(yīng)的資本要求變化。
D.信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險及其它重要風(fēng)險暴露和評估的定性和定量信息。
E.內(nèi)部資本充足評估方法以及影響資本充足率的其它相關(guān)因素。
F.薪酬的定性信息和相關(guān)定量信息。

3.多項選擇題根據(jù)資本充足狀況,銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為四類。對第四類商業(yè)銀行,除辦法第一百五十四條、第一百五十五條和第一百五十六條規(guī)定的監(jiān)管措施外,銀監(jiān)會還可以采取以下()監(jiān)管措施。

A.要求商業(yè)銀行大幅降低風(fēng)險資產(chǎn)的規(guī)模。
B.責(zé)令商業(yè)銀行停辦一切高風(fēng)險資產(chǎn)業(yè)務(wù)。
C.限制或禁止商業(yè)銀行增設(shè)新機構(gòu)、開辦新業(yè)務(wù)。
D.強制要求商業(yè)銀行對二級資本工具進(jìn)行減記或轉(zhuǎn)為普通股。
E.責(zé)令商業(yè)銀行調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利。
F.依法對商業(yè)銀行實行接管或者促成機構(gòu)重組,直至予以撤銷。

4.多項選擇題根據(jù)資本充足狀況,銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為四類。對第三類商業(yè)銀行,除辦法第一百五十四條、第一百五十五條規(guī)定的監(jiān)管措施外,銀監(jiān)會還可以采取下列()監(jiān)管措施。

A.限制商業(yè)銀行分配紅利和其它收入。
B.限制商業(yè)銀行向董事、高級管理人員實施任何形式的激勵。
C.限制商業(yè)銀行進(jìn)行股權(quán)投資或回購資本工具。
D.限制商業(yè)銀行重要資本性支出。
E.要求商業(yè)銀行控制風(fēng)險資產(chǎn)增長。

5.多項選擇題根據(jù)資本充足狀況,銀監(jiān)會將商業(yè)銀行分為四類。對第二類商業(yè)銀行,除辦法第一百五十四條規(guī)定的監(jiān)管措施外,銀監(jiān)會還可以采取下列()監(jiān)管措施。

A.與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進(jìn)行審慎性會談。
B.下發(fā)監(jiān)管意見書,監(jiān)管意見書內(nèi)容包括:商業(yè)銀行資本管理存在的問題、擬采取的糾正措施和限期達(dá)標(biāo)意見等。
C.要求商業(yè)銀行制定切實可行的資本補充計劃和限期達(dá)標(biāo)計劃。
D.增加對商業(yè)銀行資本充足的監(jiān)督檢查頻率。
E.要求商業(yè)銀行對特定風(fēng)險領(lǐng)域采取風(fēng)險緩釋措施。

最新試題

中資商業(yè)銀行申請設(shè)立信用卡中心、小企業(yè)信貸中心、私人銀行部、票據(jù)中心、資金營運中心、貴金屬業(yè)務(wù)部等分行級專營機構(gòu),申請人應(yīng)開辦專營業(yè)務(wù)3年以上,有經(jīng)營專營業(yè)務(wù)的管理團(tuán)隊和專業(yè)技術(shù)人員。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,計算資本充足率時,商業(yè)銀行對資產(chǎn)負(fù)債表中未按公允價值計量的項目進(jìn)行套期形成的現(xiàn)金流儲備,若為負(fù)值,應(yīng)當(dāng)從核心一級資本中應(yīng)予以扣除。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),內(nèi)部審計部門有權(quán)向董事會、高級管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行采用權(quán)重法計量各類表內(nèi)資產(chǎn)的風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn),應(yīng)首先從資產(chǎn)賬面價值中扣除相應(yīng)的減值準(zhǔn)備,然后乘以風(fēng)險權(quán)重。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會令2012年第1號)規(guī)定,商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將壓力測試作為內(nèi)部資本充足評估程序的重要組成部分,結(jié)合壓力測試結(jié)果確定內(nèi)部資本充足率目標(biāo)。

題型:判斷題

境內(nèi)金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)的發(fā)起人,最近2個會計年度應(yīng)連續(xù)盈利。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計活動外包給近五年內(nèi)為審計對象提供過與該項審計外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機構(gòu)。

題型:判斷題

境內(nèi)非金融機構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機構(gòu)發(fā)起人,權(quán)益性投資余額原則上不超過本*企業(yè)凈資產(chǎn)的50%(合并會計報表口徑),國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司除外。

題型:判斷題

根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》(銀監(jiān)發(fā)〔2011〕85號)規(guī)定,銀團(tuán)成員之間權(quán)利義務(wù)關(guān)系可以在銀團(tuán)貸款合同中約定,也可以另行簽訂《銀團(tuán)內(nèi)部協(xié)議》(或稱為《銀團(tuán)貸款銀行間協(xié)議》等)加以約定。

題型:判斷題

根據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號),商業(yè)銀行可以將內(nèi)部審計只能外包給第三方,以緩解內(nèi)部審計資源壓力并提升內(nèi)部審計工作的全面性。

題型:判斷題