多項選擇題自助設(shè)備的相關(guān)交易應(yīng)納入反洗錢系統(tǒng)交易監(jiān)控范疇,并按照反洗錢監(jiān)管要求和內(nèi)部規(guī)定篩選報送()和()報告。

A.大額交易
B.可疑交易
C.轉(zhuǎn)賬交易
D.跨行交易


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1.多項選擇題關(guān)于基本存款賬戶說法正確的是()。

A.基本存款賬戶是指存款人因辦理日常轉(zhuǎn)賬結(jié)算和現(xiàn)金收付需要開立的銀行結(jié)算賬戶
B.存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶
C.存款人可以在銀行開立多個基本存款賬戶
D.企業(yè)法人和非法人企業(yè)可以申請開立基本存款賬戶

2.多項選擇題司法查詢(協(xié)助查詢)可在()范圍內(nèi)辦理。

A.全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點
B.存款人賬戶開戶省內(nèi)聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點
C.存款人賬戶開戶省內(nèi)一級支行法律相關(guān)部門
D.存款人賬戶開戶省內(nèi)二級分行法律相關(guān)部門

3.多項選擇題客戶購買理財產(chǎn)品前,銀行應(yīng)對客戶開展風(fēng)險承受能力評估,以下()是客戶風(fēng)險承受能力評估的考慮因素。

A.客戶年齡、財務(wù)狀況
B.客戶投資經(jīng)驗、投資目的
C.風(fēng)險偏好、流動性要求、風(fēng)險認(rèn)識
D.客戶的收益預(yù)期、風(fēng)險損失承受程度

4.多項選擇題營業(yè)場所款箱交接應(yīng)遵守的安全操作規(guī)程有()。

A.運鈔車到達(dá)營業(yè)場所前,安全員應(yīng)事先觀察網(wǎng)點周圍是否有可疑人員、車輛或物品,并清理運鈔車通道和停放場地
B.在等待交接款期間,營業(yè)場所出入口應(yīng)處于鎖閉狀態(tài),現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)不得留有營業(yè)人員
C.運鈔車到達(dá)營業(yè)場所后,營業(yè)場所人員認(rèn)真核對運鈔車信息(車型、牌照)和押運員、解款員身份信息,保證信息準(zhǔn)確無誤后,方可進(jìn)行提款箱交接
D.提款箱交接原則上應(yīng)在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)內(nèi)指定位置完成,并保證網(wǎng)點視頻監(jiān)控系統(tǒng)記錄交接提款箱的全過程

5.多項選擇題殘損幣的兌換標(biāo)準(zhǔn)有哪些?()

A.能辨別面額,票面剩余四分之三以上(含四分之三),其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,營業(yè)機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額全額兌換。
B.能辨別面額,票面剩余二分之一(含二分之一)至四分之三以下,其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣,營業(yè)機構(gòu)應(yīng)向持有人按原面額的一半兌換。紙幣呈正十字形缺少四分之一的,按原面額的一半兌換。
C.兌付額不足一分的,不予兌換;五分按半額兌換的,兌付三分。
D.殘損幣票面剩余比例,應(yīng)用殘缺、污損人民幣兌換尺來計算。

最新試題

以下情形中,不屬于郵儲銀行網(wǎng)點柜員交接班規(guī)定的是()。

題型:單項選擇題

郵儲網(wǎng)點管理層次不宜太多,一般以兩層為宜,網(wǎng)點負(fù)責(zé)人作為第一責(zé)任人,制定經(jīng)營發(fā)展思路,下達(dá)經(jīng)營業(yè)績指標(biāo),和副職或營業(yè)主管構(gòu)成管理團(tuán)隊,第二層是營銷和操作團(tuán)隊,負(fù)責(zé)完成具體的工作。

題型:判斷題

郵儲銀行電子銀行電子數(shù)據(jù)檔案包括客戶通過電子銀行產(chǎn)生的登錄日志、交易日志及業(yè)務(wù)申請日志等。這些檔案都需要永久保存。

題型:判斷題

國內(nèi)匯兌業(yè)務(wù)中,密碼匯款只能在聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理,無需輸入收款人郵編、地址信息。

題型:判斷題

郵儲網(wǎng)點業(yè)務(wù)專用印章和業(yè)務(wù)用個人名章應(yīng)存放在保險柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi),隨用、隨取、隨時入柜上鎖,使用時不得脫離保管人員視線。

題型:判斷題

郵儲銀行VIP卡客戶享受相應(yīng)級別的優(yōu)先、優(yōu)質(zhì)、優(yōu)惠金融及非金融服務(wù),()不屬于VIP客戶享受的服務(wù)。

題型:單項選擇題

郵儲銀行協(xié)議儲蓄為非標(biāo)準(zhǔn)存期的外幣儲蓄產(chǎn)品??蛻粜璩滞鈳呕钇谫~戶資金購買。委托他人辦理時,代理人還須同時出具其本人有效身份證件。

題型:判斷題

郵儲網(wǎng)點營業(yè)人員在押運鈔環(huán)節(jié)不得提拿提款箱,提款箱應(yīng)在現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)監(jiān)控范圍內(nèi)的規(guī)定區(qū)域辦理交接手續(xù)。

題型:判斷題

無密戶可辦理重新寫磁業(yè)務(wù)。

題型:判斷題

下列關(guān)于郵儲網(wǎng)點營業(yè)期間各項工作的描述,正確的有()。

題型:多項選擇題