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對(duì)于理財(cái)師來講,一定要給客戶進(jìn)行資產(chǎn)配置,所以我們可以設(shè)計(jì)一個(gè)多元的資產(chǎn)組合,這一個(gè)組合可以同時(shí)推薦給我們名下的所有投資者。
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判斷題
宏觀意義上的資產(chǎn)配置,可以將客戶資產(chǎn)分成五大類:現(xiàn)金類、固收類、權(quán)益類、另類、保障類,每一大類資產(chǎn)都有配置,財(cái)富的結(jié)構(gòu)才更加合理、健康。
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判斷題
不管是FOF、MOM還是基金組合,目前都是由金融機(jī)構(gòu)的一線財(cái)富顧問or理財(cái)經(jīng)理主導(dǎo)的,其實(shí)就是真正意義上的買方投顧了。
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