A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的；
B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的；
C.客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的；
D.采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的；
E.履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。

A.建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權。
B.進一步深入了解客戶資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況、任職公司經(jīng)營狀況等信息。
C.在業(yè)務關系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度。
D.每半年開展一次定期審核。

A.客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的。
B.客戶行為或者交易情況沒有出現(xiàn)異常。
C.客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。
D.獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的。
E.客戶姓名或者名稱與國務院有關部門、機構和司法機關依法要求金融機構行政調(diào)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。

A.根據(jù)公司客戶身份識別要求，收集相關客戶信息；針對銷售環(huán)節(jié)未完整準確采集或錄入導致的客戶實際身份信息與核心系統(tǒng)不一致、紙質投保單信息與核心系統(tǒng)不一致、后續(xù)業(yè)務環(huán)節(jié)無法獲取客戶完整的反洗錢身份識別相關材料等問題，負責重新采集并發(fā)起信息批改或維護。
B.在銷售活動中，關注客戶、資金和交易是否與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動有關，如發(fā)現(xiàn)異常情形，將發(fā)現(xiàn)的線索隨業(yè)務資料提交業(yè)務管理部門。
C.負責按反洗錢牽頭部門提出的培訓要求組織對所轄條線人員及其管理的銷售人員、代理機構進行反洗錢宣導培訓，并作好相關工作記錄檔案的建立和留存。
D.協(xié)助配合對該部門和條線的反洗錢檢查與考核，對發(fā)現(xiàn)問題進行整改并跟進整改情況。

A.落實公司反洗錢工作領導小組及工作組的要求，協(xié)調(diào)相關部門開展反洗錢工作；
B.組織編寫或修訂公司反洗錢內(nèi)控制度，評估公司反洗錢操作規(guī)程的完整性和有效性；
C.組織反洗錢信息系統(tǒng)的需求提出、測試驗收和推廣上線工作；
D.組織、指導、監(jiān)督各級公司反洗錢履職工作包括客戶身份識別、客戶風險等級管理、大額交易和可疑交易報告、信息管理、反洗錢自查自糾、宣傳、培訓與考核等；