非自然人客戶受益所有人識別結果不一定是自然人。（）

對涉及公職人員賬戶在境外敏感地區(qū)的異常刷卡取現交易，應予以特別關注。

已經拓展為特約商戶的，應當自其被列入黑名單之日起5日內予以清退。

客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查工作在規(guī)定的最低保存期屆滿時仍末結束的，只要滿足了保存5年要求的，金融機構就可以不用將其保存了。（）

義務機構總部制定交易監(jiān)測標準，或者對交易監(jiān)測標準作出重大調整的，應當向人民銀行或其分支機構報備。（）

POS 機回訪制度是由于對客戶身份識別的要求，所建立的對已發(fā)放POS 機商戶的不定期回訪調查。

“公轉私”交易對手常固定一人或幾人，且轉入個人名下同個賬戶。

不同的開戶人留存的電話和聯系地址相同是正常的現象。

特約商戶網站需注冊登錄后才能瀏覽商品或服務是正常的現象。

對客戶真實職業(yè)信息的了解，對可疑交易甄別工作意義不大。