總行對客戶代理他人業(yè)務流程進行了改造，系統(tǒng)將自動檢測代理人是否命中招商銀行高風險名單庫。

只要是匯款到盛寶銀行無論是購買境外留學和旅游期間的意外險，還是境外購買人壽保險和投資返還分紅類的保險產品都是不允許的。

總行運營管理部負責根據財富管理部制定的制度要求指導分行做好柜面?zhèn)€人外匯業(yè)務運營操作，并做好柜面系統(tǒng)完善、操作質量監(jiān)督檢查和差錯整改等工作。

針對網點長期未使用的卡類憑證（其中包括批量解綁的“線上一體化”憑證），根據各網點憑證使用及推廣情況，適當保留少許供日常使用，剩余部分應對其進行封包集中保管。

遺產繼承查詢中也可查詢到代銷產品的金額，且能實時查詢到第三方產品的準確金額。

異地房產有關的結售匯業(yè)務我分行不受理，應回到當地辦理；昆山、常熟、張家港、太倉、吳江的房地產結售匯業(yè)務也只能在當地辦理。

指示性吞卡系統(tǒng)中的領卡手續(xù)與非指示性吞卡不同。

已被證件過期管控的客戶在柜面辦理業(yè)務時，如客戶提供合理理由，可按《關于手機銀行維護證件信息等證件過期客戶管理程序上線暨開展證件過期中止非柜面業(yè)務工作的通知》（招商銀行總行零售網絡銀行部2018年第（138）號）“審核客戶身份無誤后，為客戶辦理臨時解除手續(xù)，并原則上控制預約重新中止的時間不得超過四周”的要求處理。

原則上因經辦員誤操作發(fā)生多存入客戶賬戶資金或入錯賬應及時對涉及錯賬賬戶進行行內額度凍結，立即與客戶聯系，辦理錯賬調款手續(xù)。原則上隔日錯賬必須沖賬進行賬務調整。

在業(yè)務辦理過程發(fā)現個人客戶故意頻繁多次交易以實現大額現鈔存取目的的，應及時將客戶設置到3016外幣現鈔存取關注名單，并在5個工作日內向當地外匯局報告。