單項(xiàng)選擇題

許女士是某互聯(lián)網(wǎng)大廠程序員,還沒有結(jié)婚。目前月均稅后收入25000元,日常生活花銷以及各種應(yīng)酬費(fèi)用月均共計(jì)15000元,擁有一套住房,于3年前購買,當(dāng)時(shí)總價(jià)為200萬元,首付五成,貸款利率為6.5%,貸款25年。其他資產(chǎn)包括10000元的定期存款以及6000元現(xiàn)金;20000元的貨幣基金,預(yù)期收益2%;50000元的純債基金,預(yù)期收益4%;100000元的股票基金,預(yù)期收益10%;許女士認(rèn)為未來是股市的黃金發(fā)展時(shí)代,計(jì)劃進(jìn)一步對資本市場進(jìn)行追加投資,所以向理財(cái)規(guī)劃師小趙咨詢相關(guān)知識,請回答下列問題:

許女士比較了解自己所處的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè),為了分散投資風(fēng)險(xiǎn),所以買了一只互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的基金,圖中是該基金的基本概況,關(guān)于基金的申購費(fèi),下邊說法正確的是?()

A.各平臺基金的申購費(fèi)都是一樣的
B.在銀行端申購基金費(fèi)率會低一些
C.在支付寶或零錢通申購基金費(fèi)率一般為一折
D.基金申購費(fèi)在投資時(shí)可以不考慮


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1.多項(xiàng)選擇題理財(cái)規(guī)劃師為客戶制定投資組合的目的就是要實(shí)現(xiàn)客戶的投資目標(biāo)??蛻敉顿Y目標(biāo)的期限、收益水平直接影響資產(chǎn)配置方案。以下關(guān)于投資目標(biāo)的期限,理財(cái)師的建議正確的有()。

A.對于短期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師一般建議采用現(xiàn)金投資
B.對于短期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
C.對于中期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師可以建議采用固定利息投資
D.對于中期投資目標(biāo),理財(cái)規(guī)劃師只考慮成長性投資策略
E.對于長期投資目標(biāo),成長性則成為理財(cái)規(guī)劃師考慮的主要方面

2.多項(xiàng)選擇題對于客戶投資的長期目標(biāo),下列哪項(xiàng)資產(chǎn)是客戶在資產(chǎn)配置中應(yīng)該側(cè)重的()。

A.活期存款
B.股票
C.房產(chǎn)
D.貨幣市場基金
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3.多項(xiàng)選擇題戰(zhàn)略資產(chǎn)配置試圖為投資者建立最佳長期資產(chǎn)組合,較少關(guān)注短期市場波動,它主要是用以確定最能滿足投資者風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)的資產(chǎn)組合,是實(shí)現(xiàn)投資計(jì)劃長期目標(biāo)的最重要決策。下列哪幾項(xiàng)屬于戰(zhàn)略資產(chǎn)配置過程中的四個(gè)核心要素()。

A.投資者需要確定投資組合中合適的資產(chǎn)
B.投資者需要確定這些合適的資產(chǎn)在持有期間或計(jì)劃范圍的預(yù)期回報(bào)率
C.運(yùn)用最優(yōu)化技術(shù)找出在每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平上能提供最高回報(bào)率的投資組合
D.滿足投資者在一定風(fēng)險(xiǎn)水平下回報(bào)率最大的目標(biāo)
E.在可容忍的風(fēng)險(xiǎn)水平上選擇能提供最優(yōu)回報(bào)率的投資組合(在有效邊界上)

4.多項(xiàng)選擇題在馬柯維茨的資產(chǎn)組合理論以及Sharp的資本-資產(chǎn)定價(jià)模型中,通常用β值和標(biāo)準(zhǔn)差來衡量風(fēng)險(xiǎn)。β衡量了單個(gè)資產(chǎn)收益率的波動相對于市場組合收益率波動的情況,而標(biāo)準(zhǔn)差只衡量了單個(gè)資產(chǎn)收益率的波動。下列關(guān)于這兩種指標(biāo)的區(qū)別,說法正確的是()。

A.β值衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
B.β值衡量非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)
C.β值衡量系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量整體風(fēng)險(xiǎn)
D.β值僅反映市場風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差還反映特有風(fēng)險(xiǎn)
E.β值衡量市場風(fēng)險(xiǎn),標(biāo)準(zhǔn)差衡量非市場風(fēng)險(xiǎn)

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