多項選擇題《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》中對內(nèi)部控制評價提出了具體要求,下列表述正確的有()。

A.商業(yè)銀行應當根據(jù)業(yè)務經(jīng)營情況和風險狀況確定內(nèi)部控制評價的頻率,至少每半年開展一次
B.商業(yè)銀行年度內(nèi)部控制評價報告經(jīng)高級管理層審議批準后,于每年4月30日前報送銀保監(jiān)會或對其履行法人監(jiān)管職責的屬地銀行業(yè)監(jiān)督管理機構
C.商業(yè)銀行應當制定內(nèi)部控制缺陷認定標準,根據(jù)內(nèi)部控制缺陷的影響程度和發(fā)生的可能性劃分內(nèi)部控制缺陷等級,并明確相應的糾正措施和方案
D.商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價應當由董事會指定的部門組織實施,一般為內(nèi)部控制牽頭管理部門
E.商業(yè)銀行應當對納入并表管理的機構進行內(nèi)部控制評價,包括商業(yè)銀行及其附屬機構


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2.多項選擇題根據(jù)《巴塞爾協(xié)議Ⅲ》,下列關于資本充足率的表述正確的有()。

A.對全球系統(tǒng)重要性銀行,按照其系統(tǒng)重要性程度,附加資本要求為1%~3.5%
B.補充設置0~2%的逆周期資本要求,在經(jīng)濟上行期提取,用于在經(jīng)濟下行期吸收損失
C.明確了三個層次的最低資本要求:核心一級資本充足率為4.5%,一級資本充足率為6%,總資本充足率為8%
D.補充設置了2%的儲備資本要求,用以應對嚴重經(jīng)濟衰退帶來的損失
E.一級資本應能夠在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下吸收損失,其中普通股(含留存收益)應在一級資本中占主導地位;二級資本僅在銀行破產(chǎn)清算條件下承擔損失

3.多項選擇題關于銀團貸款的收費,下列表述正確的有()。

A.安排費一般按銀團貸款總額的一定比例一次性支付
B.費用種類和金額由借貸雙方協(xié)商確定,可在利率基礎上加點確定
C.代理費可根據(jù)代理行的工作量按年支付
D.應遵循“誰借款、誰付費”的原則,由借款人支付
E.承諾費一般按全部貸款額度的一定比例每年按銀團貸款協(xié)議約定方式收費

4.多項選擇題

A企業(yè)從銀行辦理了以下業(yè)務:
(1)A企業(yè)在甲銀行貸款100萬,期限1年,用于原料采購,該筆貸款由B企業(yè)提供擔保;
(2)A企業(yè)在乙銀行開具由該行承兌的匯票;
(3)A企業(yè)收到了采購商的銀行承兌匯票,并到丙銀行進行貼現(xiàn)。
下列關于上述信貸業(yè)務分類的說法正確的有()。

A.第(1)筆業(yè)務中的貸款屬于擔保貸款
B.第(3)筆業(yè)務屬于丙銀行的表外業(yè)務
C.第(1)筆業(yè)務中的貸款屬于短期貸款
D.第(1)筆業(yè)務中的貸款屬于流動資金貸款
E.第(2)筆業(yè)務屬于乙銀行的表外業(yè)務

5.多項選擇題根據(jù)《商業(yè)銀行理財業(yè)務監(jiān)督管理辦法》,商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以投資的資產(chǎn)包括()。

A.地方政府債券
B.中央銀行票據(jù)
C.政府機構債券
D.其他債權類資產(chǎn)
E.公募證券投資基金