多項選擇題當處于家庭生命周期的成長階段,理財經(jīng)理應提出()建議。

A.隨家庭成員增加提高壽險保額
B.以子女教育年金儲備高等教育金
C.增加房屋貸款和汽車貸款
D.逐步還清貸款


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1.多項選擇題以下哪些是網(wǎng)點(包括自營和代理網(wǎng)點)開展代銷資產(chǎn)管理計劃時須滿足的標準條件?()

A.具備聯(lián)入理財類業(yè)務系統(tǒng)的各項硬件條件
B.至少配備一名具備理財經(jīng)理初級以上(含初級)崗位資格和基金銷售從業(yè)資格的專職客戶經(jīng)理或理財經(jīng)理
C.已聯(lián)入郵政金融個人客戶營銷系統(tǒng),客戶經(jīng)理或理財經(jīng)理已具備系統(tǒng)在冊柜員號
D.具備條件在網(wǎng)點產(chǎn)品銷售區(qū)粘貼或公示資產(chǎn)管理計劃業(yè)務合格銷售人員信息

2.多項選擇題以下關于銀行理財產(chǎn)品發(fā)展概述正確的是()。

A.2005年11月至2008年中期,是銀行理財產(chǎn)品市場的發(fā)展階段,主要特點為產(chǎn)品數(shù)置飆升、產(chǎn)品類型日益豐富和資金規(guī)模屢創(chuàng)新高等
B.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》使得銀行理財產(chǎn)品從此得到較快發(fā)展,權(quán)益掛鉤、項目融資、新股申購、QDII類別的新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)
C.2008年中期至2011年底是銀行理財產(chǎn)品市場的規(guī)范階段,主要特點是受全球性金融危機影響,理財產(chǎn)品零、負收益和展期事件的不斷暴露,法律法規(guī)的密集出臺等
D.2018年4月27日,中國人民銀行、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會和國家外匯管理局聯(lián)合下發(fā)《關于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務的指導意見》(銀發(fā){2018}106號),將銀行理財產(chǎn)品納入資產(chǎn)管理業(yè)務統(tǒng)一管理

3.多項選擇題生命周期理論認為()。

A.個人儲蓄與個人的生命周期相聯(lián)系,且具有一定的規(guī)律
B.個人的生命終結(jié)階段,理性人會給后代留下他積蓄的財富
C.個人的生命終結(jié)階段,理性人都正好用完他一生所積蓄的財富
D.個人會在相當長的時間內(nèi)計劃他的消費和儲蓄行為.在整個生命周期內(nèi)實現(xiàn)消費和儲蓄的最佳配置

4.多項選擇題以下操作中符合郵政儲蓄銀行貴金屬業(yè)務相關規(guī)定的是()。

A.營銷人員應主動向客戶說明產(chǎn)品、贈品的材質(zhì)及保存保養(yǎng)注意事項
B.客戶需要發(fā)票的,營銷人員應盡快將客戶個人身份信息傳遞到財務部門,以保證客戶能及時拿到購買發(fā)票
C.可用“黃金定投,穩(wěn)賺不賠”向客戶介紹郵政儲蓄銀行黃金定投業(yè)務特點
D.全國范圍內(nèi)貴金屬業(yè)務在銷售過程中統(tǒng)一不需要執(zhí)行雙錄

5.多項選擇題期貨期權(quán)包括()。

A.股票期權(quán)
B.外匯期貨期權(quán)
C.股指期權(quán)
D.股指期貨期權(quán)