專(zhuān)項(xiàng)準(zhǔn)備金可以直接從成本中列支。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動(dòng)態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會(huì)受利率變化的影響。

相關(guān)系數(shù)不可能大于1。

?關(guān)注貸款存在潛在的缺陷，但沒(méi)有形成損失。

?與物價(jià)指數(shù)與掛鉤的存單屬于保值存款。

商業(yè)銀行債務(wù)性資本包括（）

分業(yè)經(jīng)營(yíng)的商業(yè)銀行的職能有（）

混業(yè)經(jīng)營(yíng)的金融模式，不同機(jī)構(gòu)之間設(shè)立隔離，可以防止風(fēng)險(xiǎn)的傳染。

ROE是體現(xiàn)股東回報(bào)的指標(biāo)。

當(dāng)久期缺口為負(fù)時(shí)，利率上升，商業(yè)銀行凈資產(chǎn)價(jià)值增加。