等額本息法借款人的利息支出大于等額本金法。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動(dòng)態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會(huì)受利率變化的影響。

?與物價(jià)指數(shù)與掛鉤的存單屬于保值存款。

混業(yè)經(jīng)營的金融模式，不同機(jī)構(gòu)之間設(shè)立隔離，可以防止風(fēng)險(xiǎn)的傳染。

目標(biāo)管理法不必要求組織與每一位員工共同制定一套工作目標(biāo)。

相關(guān)系數(shù)不可能大于1。

?償還期對(duì)稱原理：減少資產(chǎn)項(xiàng)目和負(fù)債項(xiàng)目期限上的“摩擦”，減少流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)稱系數(shù)K可以粗略估計(jì)銀行的資產(chǎn)和負(fù)債的償還期是否對(duì)稱。K＜1，說明資產(chǎn)的平均償還期比負(fù)債的平均償還期長，銀行可能在未來不得不倉促變賣長期資產(chǎn)以應(yīng)付短期的流動(dòng)性需求，因此銀行應(yīng)該采取措施增加流動(dòng)性資產(chǎn)的存量。?

?商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)目標(biāo)包括（）。?

分業(yè)經(jīng)營的商業(yè)銀行的職能有（）

當(dāng)久期缺口為負(fù)時(shí)，利率上升，商業(yè)銀行凈資產(chǎn)價(jià)值增加。