?關(guān)注貸款存在潛在的缺陷，但沒有形成損失。

利率敏感缺口分析管理模型，是一種動(dòng)態(tài)的分析方法，不僅考慮了凈利的變化，而且考慮到銀行資產(chǎn)負(fù)債的市值會(huì)受利率變化的影響。

利率是由金融市場上資金供應(yīng)與需求的均衡狀況決定的，是資金使用權(quán)挪借的市場價(jià)格。

商業(yè)銀行集貸者與借者雙重角色于一身，體現(xiàn)了其支付中介的職能。?

商業(yè)銀行債務(wù)性資本包括（）

?商業(yè)銀行薪酬設(shè)計(jì)的原則包括（）。

流動(dòng)性比例、流動(dòng)性覆蓋比率、存貸比率都是越高證明銀行流動(dòng)性越好。

監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)可的某些負(fù)債是監(jiān)管資本的組成部分。

長期次級(jí)債券之所以被當(dāng)作資本，是因?yàn)樗哂型耆梢蕴娲Y本的功能。

當(dāng)一般利率水平的變化引起不同種類的金融工具的利率發(fā)生程度不等的變動(dòng)時(shí)，銀行就會(huì)面臨重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)。?