多項選擇題營銷人員在向個人客戶銷售()產(chǎn)品前,應當確認客戶是否已在我*行進行過風險承受能力測評,對于尚未進行過的,應該首先對客戶進行風險承受能力測評

A.公募基金
B.人民幣理財
C.國債
D.券商資管計劃


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你可能感興趣的試題

1.多項選擇題我*行在實施理財類產(chǎn)品投資者適當性的過程中遵循以下指導原則:()

A.投資人利益優(yōu)先原則
B.全面性原則
C.客觀性原則
D.有效性原則

2.多項選擇題準入機構出現(xiàn)以下情況的,上級機構應對其進行業(yè)務退出:()

A、違反規(guī)章制度規(guī)定,且情節(jié)較為嚴重的
B、由于經(jīng)營管理原因?qū)е庐a(chǎn)生重大負面輿情,對本*行造成重大負面影響的
C、由于經(jīng)營管理原因,導致某項業(yè)務發(fā)生集中性大量客戶投訴的
D、不再滿足業(yè)務開辦人員資質(zhì)要求的;被監(jiān)管部門責令停止辦理相關業(yè)務的

3.多項選擇題營業(yè)機構開辦人民幣理財、代銷基金和代銷資產(chǎn)管理計劃業(yè)務,應滿足以下基本條件:()

A.具備聯(lián)入理財類業(yè)務系統(tǒng)的各項硬件條件,具備符合監(jiān)管和行內(nèi)要求的錄音錄像設施
B.具備符合監(jiān)管和行內(nèi)要求的銷售專區(qū),銷售專區(qū)應具有明顯標識
C.至少配備一名具備初級以上(含初級)理財經(jīng)理崗位資格的理財經(jīng)理或客戶經(jīng)理
D.具備在銷售專區(qū)公示合格銷售人員和其授權銷售產(chǎn)品范圍等相關信息的條件

4.多項選擇題理財賬戶的開戶證件可以是下列()

A.軍官證
B.回鄉(xiāng)證
C.身份證
D.文職證
E.護照

5.多項選擇題下列對于高凈值客戶認定的說法正確的是()。

A.在我*行金融資產(chǎn)不少于200萬元人民幣或單筆認購理財產(chǎn)品金額不少于100萬元人民幣的個人客戶,可直接評為高凈值客戶,無需補充提供其他資產(chǎn)或收入證明
B.高凈值客戶認定需要查詢打印《高凈值客戶承諾信息表》
C.在我*行金融資產(chǎn)未超過100萬元人民幣的個人客戶,可提供他行存款憑證、房產(chǎn)證、機動車行駛證等資產(chǎn)證明,或提供個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣的相關證明,或家庭收入最近三年每年超過30萬元人民幣的相關證明
D.客戶本人在《高凈值客戶承諾信息表》中書面承諾自己符合高凈值客戶標準,理財經(jīng)理填寫確認意見后將《高凈值客戶承諾信息表》及客戶相關補充證明(如有)等材料提交高柜柜員。高柜柜員在理財類業(yè)務系統(tǒng)“個人風險評測”交易中為客戶增加“高凈值客戶”標記

最新試題

代理人代為辦理業(yè)務時,需要修改或補錄客戶信息的,代理人允許對手機號碼進行修改。

題型:判斷題

業(yè)務主管操作收到貴金屬后,網(wǎng)點的待提實物庫存數(shù)量和客戶預約提取的數(shù)量一致。系統(tǒng)限定業(yè)務主管只可在客戶提取當日(或以后)才能辦理待提庫存的收到,不允許提前收到。

題型:判斷題

對于居民身份證姓名相同但由于增加兩位年份號碼和最后一位校驗碼升至18位的,不需要客戶提供原證件,代理人代為辦理的,需同時出示代理人與被代理人有效實名證件。

題型:判斷題

客戶辦理理財類業(yè)務交易前,應先辦理理財類業(yè)務簽約。個人客戶辦理理財類業(yè)務簽約只能使用一類賬戶

題型:判斷題

營業(yè)網(wǎng)點遭遇劫持人質(zhì)搶劫時,立即按響現(xiàn)場聲光報警裝置,并向機構領導和安保部門報告。

題型:判斷題

營業(yè)機構工作人員在處理突發(fā)事件的過程中,首先需安撫客戶,對客戶做出承諾。

題型:判斷題

T字長短款與網(wǎng)點長短款的區(qū)別在于:T字長款的掛賬是基于尾箱余額與實物現(xiàn)金余額存在差異的,因此,T字掛賬增減渠道平臺中現(xiàn)金尾箱的記錄。而網(wǎng)點長短款的掛賬是基于尾箱余額與實物現(xiàn)金余額是一致的,因此,網(wǎng)點長短款掛賬并不增減渠道平臺中現(xiàn)金尾箱的記錄。

題型:判斷題

當實物尾箱出現(xiàn)破損、丟失,無法再正常使用時,須在系統(tǒng)中做停用處理。

題型:判斷題

對于公司業(yè)務現(xiàn)金收付款類交易可以當日取消,也可以隔日沖正。

題型:判斷題

《禁令》的處理程序,由各級審委會辦公室提議召開審委會會議進行審理,并報本級行行長或授權分管行領導決定,做出決定后,由本級法律與合規(guī)部門下達給予開除處分的決定,并送達被處理人本人。

題型:判斷題