A.將銀行對賬單與企業(yè)流水賬進行核對
B.將銀行流水與企業(yè)的經(jīng)營資金流入流出規(guī)律進行比對
C.抽查部分大額資金往來，對應合同、發(fā)票（或收據(jù)）、出庫單一起驗證
D.通過當?shù)毓ど獭⒍惪叵到y(tǒng)信息與企業(yè)流水校驗
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A.跟蹤監(jiān)測貸款資金的實際流向和具體用途
B.通過支付憑證核實資金用途是否符合貸款合同約定用途
C.確認企業(yè)融資需求是否在其經(jīng)營范圍之內(nèi)，是否超過其合理的資金需求規(guī)模
D.分析企業(yè)結算賬戶的大額資金流出流入是否符合正常規(guī)律
A.客戶評價指標
B.合作機構評價指標
C.代理業(yè)務與交易結構評價指標
D.表內(nèi)外業(yè)務交叉違約指標
A.財政直接支付和財政授權支付
B.財政直接支付和財政間接支付
C.代理支付和直接支付
D.委托支付和直接支付
A.成立時間或在工行開戶時間較短
B.關聯(lián)交易在借款人生產(chǎn)經(jīng)營中所占比重較高或影響較大
C.借款人的生產(chǎn)經(jīng)營或財務狀況已出現(xiàn)下滑趨勢
D.借款人在他行新開立一般結算戶
A.1年
B.2年
C.3年
D.5年
最新試題
授信工作中，客戶資料如有變動，客戶只需向商業(yè)銀行口頭報告，商業(yè)銀行在檔案中重新記載。
周轉(zhuǎn)限額貸款是指為滿足借款人在生產(chǎn)經(jīng)營過程中因季節(jié)性或臨時性的物資采購資金需求，以對應的產(chǎn)品（商品）銷售收入和其他合法收入等作為還款來源而發(fā)放的短期貸款。
以優(yōu)質(zhì)金融資產(chǎn)質(zhì)押方式辦理的信貸業(yè)務納入全行統(tǒng)一授信管理。
一級（直屬）分行依據(jù)《小微客戶信貸產(chǎn)品創(chuàng)新管理辦法》（工銀規(guī)章[2015]86號）自主研發(fā)小微信貸產(chǎn)品的，可創(chuàng)新授信測算方法，一律無須執(zhí)行小企業(yè)-政策制度規(guī)定的測算方法。
小企業(yè)周轉(zhuǎn)貸款可以采用信用方式辦理。
小型企業(yè)客戶原則上采用機評等級，機評等級不可推翻。
債權投資限額管理包括限額調(diào)查、限額審查、限額審議、限額審批和限額執(zhí)行等環(huán)節(jié)。
有限責任公司其主要特點是股東只負以出資額為限的責任。
信貸資產(chǎn)風險分類與現(xiàn)行信貸資產(chǎn)質(zhì)量分類可一并發(fā)起，均由系統(tǒng)進行初分，分別形成初分結果；經(jīng)辦行認為初分結果不準確，偏離具體業(yè)務實際風險狀態(tài)的，可按相關規(guī)定報有權人批準后予以調(diào)整。
項目法人客戶是指為單一項目籌資、建設、經(jīng)營而專門成立的以項目預期現(xiàn)金流作為主要還款來源且在工行僅辦理項目類融資的法人客戶。