多項選擇題個人理財規(guī)劃旨在針對個人的財務(wù)狀況和財務(wù)目標提供或設(shè)計相應(yīng)的金融服務(wù)或產(chǎn)品計劃,通常包括六個步驟。以下是關(guān)于理財規(guī)劃師在搜集信息階段的相關(guān)論述,正確的是()。
A.需要搜集的客觀信息包括客戶持有的證券清單、資產(chǎn)和負債清單、年度收支表及當前保險狀況等
B.需要搜集的主觀信息包括客戶及其配偶的期望、恐懼感、價值觀、風(fēng)險態(tài)度和非財務(wù)目標方面的信息,這些信息的重要性往往不亞于客觀信息
C.需要設(shè)法幫助客戶克服防范心理,建立相互信任關(guān)系,或以書面合同形式規(guī)定保密責(zé)任,提高信任程度
D.通過面對面的交流,充分聽取意見并加以歸納總結(jié),幫助客戶及其配偶識別并明確理財目標和自身的風(fēng)險承受能力
您可能感興趣的試卷
你可能感興趣的試題
1.單項選擇題某報載“‘保險’卡著了兒子戶口”一文。該文主人公劉某初為人父,興高采烈地來到鄉(xiāng)政府計劃生育辦公室,準備用準生證的第一聯(lián)及出生證換準生證的第二聯(lián),以便憑此聯(lián)到派出所給孩子上戶口。出人意料的是工作人員告知他必須為新生兒購買獨生子女兩全保險,保險費近900元,否則不給準生證第二聯(lián)。這種做法違背了保險法規(guī)定的哪一項重要原則?()
A.投保自愿原則
B.保險利益原則
C.誠實信用原則
D.公平競爭原則
最新試題
風(fēng)險處理的方法有哪幾種?
題型:問答題
按照新保險法,保險合同的轉(zhuǎn)讓有哪些新規(guī)定?
題型:問答題
簡述保險與救濟的相似點與不同點。
題型:問答題
信用保險是權(quán)利人向保險人投保債務(wù)人信用的一種保險。
題型:判斷題
重復(fù)保險是如何進行分攤的?
題型:問答題
保險與儲蓄有哪些相似點?有哪些相同點?
題型:問答題
風(fēng)險管理的過程包括那幾個步驟?
題型:問答題
如何理解風(fēng)險的成本?
題型:問答題
下列屬于社會風(fēng)險的有()
題型:多項選擇題
我國習(xí)慣上將保險標的分為有形財產(chǎn)、相關(guān)經(jīng)濟利益和損害賠償責(zé)任三大類,因此財產(chǎn)保險通常也劃分為()
題型:多項選擇題