注冊驗資戶在驗資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時，應(yīng)參照開戶業(yè)務(wù)開展盡職調(diào)查。

企業(yè)開立（）（）由向人行核準制調(diào)整為向人行備案制。

對于注冊地在異地、經(jīng)營地在本地的異地開戶客戶，需至異地上門核實。

對于一般存款賬戶：網(wǎng)點操作員選擇二級賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動報備界面，輸入17為單位賬號后，點擊提交，自動跳轉(zhuǎn)到“信息核對界面”，確認無誤后點擊提交即可備案成功。

對于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的，應(yīng)進行加強型盡職調(diào)查，并逐級上報一級分行承擔反洗錢合規(guī)管理職責的專業(yè)委員會審批同意后，方可辦理開戶業(yè)務(wù)。

錄入單位證件號碼后系統(tǒng)自動識別客戶為新增或存量。若為存量客戶，系統(tǒng)繼續(xù)進行“多頭戶”檢查，判斷是否在人民銀行開立過基本存款賬戶，有則不予再次開立。

客戶持企業(yè)基本存款賬戶編號開立其他賬戶，開戶行應(yīng)先通過賬戶管理系統(tǒng)2級操作員查詢基本存款賬戶“經(jīng)營范圍”中是否含有“取消開戶許可證核發(fā)”字樣。

備案成功后，通過系統(tǒng)打印《基本存款賬戶信息》和存款人查詢密碼，交付客戶。

客戶經(jīng)理完成盡調(diào)后，超柜對公賬戶業(yè)務(wù)受理人員將調(diào)取出預(yù)處理信息及盡調(diào)結(jié)果，若看到“遠程視頻核實結(jié)果”為“已面簽成功”，則點擊“查詢視頻面簽結(jié)果”按鈕比對法定代表人/負責人與經(jīng)辦人信息，確認無誤后，后續(xù)業(yè)務(wù)流程與現(xiàn)有一致。

柜面經(jīng)理開戶時如遇系統(tǒng)提示客戶風險等級為“紅色”的，應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理出具加強型盡職調(diào)查。