多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行擁有50%以下(含)表決權(quán)的被投資金融機(jī)構(gòu),但與被投資金融機(jī)構(gòu)之間有下列情況之一的,應(yīng)將其納入并表范圍()。

A.通過與其它投資者之間的協(xié)議,擁有該金融機(jī)構(gòu)
B.根據(jù)章程或協(xié)議,有權(quán)決定該金融機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)和經(jīng)營(yíng)政策
C.有權(quán)任免該金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的多數(shù)成員
D.在被投資金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)或類似權(quán)力機(jī)構(gòu)占多數(shù)表決權(quán)
E.以上都對(duì)


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2.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)有下列情形之一的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告()。

A.發(fā)生群體性事件、重大投訴等重大事件
B.挪用客戶資金或資產(chǎn)
C.投資交易對(duì)手或其他信用關(guān)聯(lián)方發(fā)生重大信用違約事件,可能造成理財(cái)產(chǎn)品重大虧損
D.理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)重大虧損
E.銷售中出現(xiàn)的其他重大違法違規(guī)行為

3.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立異常銷售的監(jiān)控、記錄、報(bào)告和處理制度,重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)中的不當(dāng)銷售和誤導(dǎo)銷售行為,至少應(yīng)當(dāng)包括以下異常情況()。

A.客戶頻繁開立理財(cái)賬戶
B.客戶頻繁撤銷理財(cái)賬戶
C.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力與理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)不匹配
D.商業(yè)銀行超過約定時(shí)間進(jìn)行資金劃付
E.其他應(yīng)當(dāng)關(guān)注的異常情況

4.多項(xiàng)選擇題商業(yè)銀行對(duì)理財(cái)產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下因素()。

A.理財(cái)產(chǎn)品投資范圍
B.理財(cái)產(chǎn)品的投資資產(chǎn)和投資比例
C.理財(cái)產(chǎn)品期限、成本、收益測(cè)算
D.本*行開發(fā)設(shè)計(jì)的同類理財(cái)產(chǎn)品過往業(yè)績(jī)
E.理財(cái)產(chǎn)品運(yùn)營(yíng)過程中存在的各類風(fēng)險(xiǎn)

5.單項(xiàng)選擇題理財(cái)產(chǎn)品銷售文件應(yīng)當(dāng)包含專頁客戶權(quán)益須知,客戶權(quán)益須知應(yīng)當(dāng)至少包括以下內(nèi)容()。

A.客戶辦理理財(cái)產(chǎn)品的流程
B.客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估流程、評(píng)級(jí)具體含義以及適合購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品等相關(guān)內(nèi)容
C.商業(yè)銀行向客戶進(jìn)行信息披露的方式、渠道和頻率等
D.客戶向商業(yè)銀行投訴的方式和程序
E.以上都對(duì)

最新試題

根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》,商業(yè)銀行可以為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔(dān)保,也可以以銀行存單、國(guó)債提供足額反擔(dān)保。

題型:判斷題

我國(guó)《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》規(guī)定,票據(jù)當(dāng)事人可以委托其代理人在票據(jù)上簽章,代理人超越代理權(quán)限的,票據(jù)當(dāng)事人應(yīng)承擔(dān)全部票據(jù)責(zé)任。

題型:判斷題

我國(guó)《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定的紀(jì)律處分,包括警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留用察看、開除,由銀監(jiān)會(huì)或者人民銀行決定。

題型:判斷題

如果支付對(duì)象明確且單筆支付金額較大,則該流動(dòng)資金貸款可以采用借款人自主支付方式。

題型:判斷題

根據(jù)《單位定期存單質(zhì)押貸款管理規(guī)定》,貸款人不得接受未經(jīng)確認(rèn)的單位定期存單作為貸款的擔(dān)保。

題型:判斷題

婚姻、收養(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議,適用《中華人民共和國(guó)合同法》。

題型:判斷題

我國(guó)《民法通則》規(guī)定,中華人民共和國(guó)民法調(diào)整平等主體的公民之間、法人之間、公民和法人之間的財(cái)產(chǎn)關(guān)系和人身關(guān)系。

題型:判斷題

根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定,擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)的,由中國(guó)人民銀行和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)予以取締。

題型:判斷題

根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》,公民、法人或者其他組織單獨(dú)就損害賠償提出請(qǐng)求,應(yīng)當(dāng)先由行政機(jī)關(guān)解決。

題型:判斷題

根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)管理暫行辦法》,金融機(jī)構(gòu)提交的衍生產(chǎn)品交易會(huì)計(jì)制度,應(yīng)當(dāng)符合我國(guó)有關(guān)會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。我國(guó)未規(guī)定的,應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)。外國(guó)銀行分行可以遵從其母國(guó)/總行會(huì)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。

題型:判斷題