單位銀行結算賬戶的存款人只能在銀行開立一個一般存款賬戶。

在補錄可疑報告過程中當發(fā)現客戶信息不全時，可將報告設為“無效”。

柜員領繳空白重要憑證應做到逐份清點、當天發(fā)放、當天領用、當天上繳、當天收回。

柜員在使用空白重要憑證時，如發(fā)現憑證短缺、重號、跳號等情況應立即報告網點主管人員，網點經查實后，將憑證進行掛失處理，編制清單，并逐級報至二級分行。

個體工商戶憑營業(yè)執(zhí)照以字號或經營者姓名開立的銀行結算賬戶納入單位銀行結算賬戶管理。

對于停用的印章，應由營業(yè)網點集中保管，等待銷毀。

除用于辦理上門服務及上門收款業(yè)務的印章外，各級柜員不得將會計核算專用印章帶離營業(yè)場所。

可疑交易報告數據由系統(tǒng)自動采集，自動報送，無需人工干預。

金融機構進行客戶身份識別，應按要求進行聯(lián)網核查。

銀行有權拒絕任何單位或個人查詢單位或個人的銀行結算賬戶存款和有關資料。