多項選擇題銀行業(yè)金融機構(gòu)對合格外審機構(gòu)的評估包括但不限于以下因素:()。

A.在形式和實質(zhì)上均保持獨立性
B.具有與委托銀行業(yè)金融機構(gòu)資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度等相匹配的規(guī)模、資源和風(fēng)險承受能力
C.擁有足夠數(shù)量的具有銀行業(yè)金融機構(gòu)審計經(jīng)驗的注冊會計師,具備審計銀行業(yè)金融機構(gòu)的專業(yè)勝任能力
D.熟悉金融法規(guī)、銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)及流程、內(nèi)部控制制度以及各種風(fēng)險管理政策
E.具有完善的內(nèi)部管理制度和健全的質(zhì)量控制體系
F.具有良好的職業(yè)聲譽,無重大不良記錄


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1.多項選擇題銀行業(yè)金融機構(gòu)在制定外包活動政策時,應(yīng)當(dāng)評估以下風(fēng)險因素:()。

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)關(guān)注外包活動的戰(zhàn)略風(fēng)險、法律風(fēng)險、聲譽風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險、操作風(fēng)險、國別風(fēng)險等風(fēng)險
B.影響外包活動的外部因素
C.本機構(gòu)對外包活動的風(fēng)險管控能力
D.服務(wù)提供商的技術(shù)能力及專業(yè)經(jīng)驗,業(yè)務(wù)策略和業(yè)務(wù)規(guī)模,業(yè)務(wù)連續(xù)性及破產(chǎn)風(fēng)險,風(fēng)險控制能力及外包服務(wù)的集中度

2.多項選擇題商業(yè)銀行制定的薪酬機制一般應(yīng)堅持以下原則:()。

A.薪酬機制與銀行公司治理要求相統(tǒng)一
B.薪酬激勵與銀行競爭能力及銀行持續(xù)能力建設(shè)相兼顧
C.薪酬水平與風(fēng)險成本調(diào)整后的經(jīng)營業(yè)績相適應(yīng)
D.短期激勵與長期激勵相協(xié)調(diào)

3.多項選擇題銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款過程中,下列哪些行為不被允許。()

A.不得設(shè)立存款單項考核和獎勵辦法
B.不得對非營銷部門下達存款考核指標(biāo)
C.不得把存款考核指標(biāo)分解下達給個人
D.不得將存款考核指標(biāo)與員工個人薪酬及行政職務(wù)安排掛鉤

4.多項選擇題貸款人從事項目融資業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)充分識別和評估融資項目中存在的風(fēng)險。按照風(fēng)險存在的時期,風(fēng)險可以分為()。

A.產(chǎn)品市場風(fēng)險
B.建設(shè)期風(fēng)險
C.經(jīng)營期風(fēng)險
D.營運風(fēng)險
E.籌資風(fēng)險
F.完工風(fēng)險

5.多項選擇題《項目融資業(yè)務(wù)指引》中所稱項目融資貸款,有()特征。

A.貸款用途通常是用于建造一個或一組大型生產(chǎn)裝置、基礎(chǔ)設(shè)施、房地產(chǎn)項目或其他項目,包括對在建或已建項目的再融資
B.借款人通常是為建設(shè)、經(jīng)營該項目或為該項目融資而專門組建的企事業(yè)法人,包括主要從事該項目建設(shè)、經(jīng)營或融資的既有企事業(yè)法人
C.還款資金來源主要依賴該項目產(chǎn)生的銷售收入、補貼收入或其他收入,一般不具備其他還款來源
D.有政府,人大等部門出具擔(dān)保函,承諾承擔(dān)還款義務(wù)的建設(shè)項目

最新試題

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)定期評估公允價值估值的不確定性,對估值模型及假設(shè)、主要估值參數(shù)及交易對手等進行敏感性分析。主要考慮但不限于以下因素:()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行金融工具公允價值估值應(yīng)當(dāng)遵守()原則。

題型:多項選擇題

在發(fā)起資產(chǎn)支持證券時,發(fā)起行要確保將信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)風(fēng)險管理納入總體風(fēng)險管理體系,持續(xù)有效地()各類相關(guān)風(fēng)險。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行應(yīng)在借款合同中約定保護貸款人利益的關(guān)鍵條款,包括但不限于()。

題型:多項選擇題

貸款人受理借款人貸款申請后,應(yīng)履行盡職調(diào)查職責(zé),對個人貸款申請內(nèi)容和相關(guān)情況的()進行調(diào)查核實,形成調(diào)查評價意見。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行制定的薪酬機制一般應(yīng)堅持以下原則:()。

題型:多項選擇題

《個人貸款管理暫行辦法》規(guī)定個人貸款應(yīng)當(dāng)遵循的原則是()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行在開展并購貸款業(yè)務(wù)時,應(yīng)當(dāng)進行評估法律與合規(guī)風(fēng)險。包括但不限于分析以下內(nèi)容()。

題型:多項選擇題

銀行業(yè)金融機構(gòu)在吸收存款過程中,下列哪些行為不被允許。()

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行要切實加強()的管理,認(rèn)真做好服務(wù)收費措施的輿論引導(dǎo)工作。

題型:多項選擇題