多項選擇題以下屬于信貸資金挪用的防控要點包括（）。

A.在信貸資金使用前，應(yīng)按規(guī)定落實信用發(fā)放條件、辦妥擔(dān)保手續(xù)、簽訂合同、履行放款審核等相關(guān)手續(xù)
B.嚴(yán)格資本金用途的審查，按項目進度使用，不得以任何方式抽回，確保資本金只能用于項目的投資建設(shè)
C.核實項目真實進度，不得超過進度發(fā)放貸款，信貸資金的投入要嚴(yán)格與進度相匹配
D.分析借款人凈資產(chǎn)的真實性


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1.多項選擇題以下屬于集團客戶授信風(fēng)險的防控要點包括（）。

A.對外擴展是否與其自身的資本積累相適應(yīng)
B.是否存在通過大幅提高財務(wù)杠桿對外擴張的情況，集團整體資產(chǎn)負債水平是否合理，是否處于安全水平
C.對于集團或其核心企業(yè)出現(xiàn)經(jīng)營財務(wù)狀況下降、涉及訴訟、在他行融資困難的情況，要加強風(fēng)險關(guān)注，并且特別關(guān)注集團是否存在為獲取融資，對借款人虛假增資、粉飾借款人財務(wù)報表等行為
D.了解集團在各金融機構(gòu)用信情況以及直接融資情況，分析集團整體信用狀況

2.多項選擇題以下屬于加強擔(dān)保真實性審核應(yīng)防范的風(fēng)險包括（）。

A.保證擔(dān)保虛假
B.押品虛假
C.押品評估虛假
D.押品監(jiān)管虛假

3.多項選擇題以下屬于防范保證擔(dān)保虛假應(yīng)關(guān)注的要點包括（）。

A.審核保證人證照合法性
B.審核保證人對外擔(dān)保是否按照章程規(guī)定經(jīng)股東會、股東大會或董事會審批同意
C.分析保證人凈資產(chǎn)的真實性
D.生產(chǎn)設(shè)備、存貨是否按照成本、市價孰低原則確定價值

4.多項選擇題押品虛假的主要特征包括（）。

A.押品權(quán)屬憑證（房產(chǎn)證、土地證、他項權(quán)證）不合法
B.抵押物具體位置、使用狀況、土地性質(zhì)、規(guī)劃用途不實
C.動產(chǎn)抵（質(zhì)）押未交付、未登記或重復(fù)設(shè)押
D.權(quán)利質(zhì)押未止付

5.多項選擇題以下屬于防控押品虛假的要點包括（）。

A.對不動產(chǎn)押品應(yīng)查看房屋所有權(quán)證、土地使用權(quán)證、他項權(quán)證等原件，并與政府相關(guān)部門披露、登記信息進行核對，關(guān)注押品是否存在閑置、權(quán)屬爭議及影響處置的因素
B.對動產(chǎn)押品應(yīng)查看其權(quán)屬證明資料，并與相關(guān)產(chǎn)權(quán)登記信息進行核對
C.對存貨等資產(chǎn)類動產(chǎn)押品應(yīng)確認權(quán)屬不存在爭議
D.對金融質(zhì)押品應(yīng)審核票面要素是否符合相關(guān)規(guī)定；對權(quán)益類質(zhì)押品應(yīng)核實相關(guān)權(quán)利依據(jù)