多項(xiàng)選擇題個(gè)人定期存單用作質(zhì)押貸款時(shí),當(dāng)申請(qǐng)掛失時(shí),需出資人應(yīng)按規(guī)定提交的材料是()

A.營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件
B.質(zhì)押合同副本
C.質(zhì)押合同原本
D.營(yíng)業(yè)執(zhí)照


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1.多項(xiàng)選擇題對(duì)商業(yè)銀行貸款及其他表內(nèi)授信業(yè)務(wù)現(xiàn)場(chǎng)檢查的目標(biāo)有()

A.開(kāi)辦的業(yè)務(wù)是否合法合規(guī)
B.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行貸款及其他表內(nèi)授信業(yè)務(wù)管理組織框架和公司治理是否健全有效
C.相關(guān)內(nèi)部控制制度是否全面、審慎、有效和獨(dú)立
D.評(píng)價(jià)商業(yè)銀行是否科學(xué)地識(shí)別衡、量、監(jiān)測(cè)、預(yù)警、控制了貸款及其他授信表內(nèi)授信業(yè)務(wù)狀況

2.多項(xiàng)選擇題保管箱業(yè)務(wù)外部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的重點(diǎn)有()

A.商業(yè)銀行代保管業(yè)務(wù)各項(xiàng)內(nèi)控制度的有效性
B.保管箱設(shè)施裝備和管理安全的可靠性
C.代保管責(zé)任劃分是否明確,對(duì)因不可抗力等因素造成的損失,是否承擔(dān)了不該承擔(dān)的賠償責(zé)任
D.檢查商業(yè)銀行對(duì)代保管費(fèi)用的收取是否及時(shí)足額,核算是否正確
E.管庫(kù)員在營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)要經(jīng)常進(jìn)行巡查,發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告業(yè)務(wù)主管

4.多項(xiàng)選擇題()開(kāi)辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),應(yīng)由其總行/主報(bào)告行統(tǒng)一向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)。

A.政策性銀行
B.全國(guó)性中資商業(yè)銀行
C.城市商業(yè)銀行
D.外資銀行
E.外國(guó)銀行分行

5.多項(xiàng)選擇題下列屬于代理銀行業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的是()

A.業(yè)務(wù)憑證要素、條件審查不嚴(yán)
B.業(yè)務(wù)賬務(wù)處理不規(guī)范
C.業(yè)務(wù)未進(jìn)行賬務(wù)核對(duì),收費(fèi)不規(guī)范
D.業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)出現(xiàn)諸多人為失誤

最新試題

被取消終身的董事和高級(jí)管理人員任職資格,或受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計(jì)達(dá)到3次以上的,不得擔(dān)任中資商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理人員。

題型:判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),商業(yè)銀行不得將內(nèi)部審計(jì)活動(dòng)外包給近五年內(nèi)為審計(jì)對(duì)象提供過(guò)與該項(xiàng)審計(jì)外包業(yè)務(wù)相關(guān)咨詢服務(wù)的第三方及其關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)。

題型:判斷題

擬任中資商業(yè)銀行管理型支行行長(zhǎng)或?qū)I(yíng)機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的,應(yīng)當(dāng)具備大專以上學(xué)歷,從事金融工作4年以上或從事經(jīng)濟(jì)工作6年以上(其中從事金融工作2年以上)。

題型:判斷題

境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為中資商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)發(fā)起人,年終分配后,凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)的30%(合并會(huì)計(jì)報(bào)表口徑)。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事本人及其近親屬合并持有該金融機(jī)構(gòu)股份或股權(quán)不得超過(guò)3%。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,商業(yè)銀行對(duì)未并表金融機(jī)構(gòu)的大額少數(shù)資本投資中,核心一級(jí)資本投資合計(jì)超出本*行核心一級(jí)資本凈額10%的部分應(yīng)從本銀行核心一級(jí)資本中扣除;其它一級(jí)資本投資和二級(jí)資本投資應(yīng)從相應(yīng)層級(jí)資本中全額扣除。

題型:判斷題

中資商業(yè)銀行高級(jí)管理人員擬任人未達(dá)到相關(guān)學(xué)歷要求,但取得國(guó)家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位的,視同達(dá)到相應(yīng)學(xué)歷要求。

題型:判斷題

根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》(銀監(jiān)會(huì)令2012年第1號(hào))規(guī)定,貸款損失準(zhǔn)備最低要求指100%撥備覆蓋率對(duì)應(yīng)的貸款損失準(zhǔn)備和應(yīng)計(jì)提的貸款損失專項(xiàng)準(zhǔn)備兩者中的較小者。

題型:判斷題

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引的通知》(銀監(jiān)發(fā)〔2017〕12號(hào)),內(nèi)部審計(jì)部門有權(quán)向董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)部門提出處理和處罰建議。

題型:判斷題

城市商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額1%以上、5%以下的股東,應(yīng)當(dāng)在股權(quán)轉(zhuǎn)讓后10日內(nèi)向所在地銀監(jiān)局報(bào)告。

題型:判斷題