自然人客戶的“身份基本信息”中的證件有效期限，無關緊要，金融機構可以不去了解。

金融機構高級管理層應參與反洗錢相關內部溝通及政策研究工作。

反洗錢合規(guī)部門及其負責人應就可疑交易是否應該上報充分表達自己的意見或有權決定是否上報可疑交易。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)不適用。

金融機構在與自然人客戶以開立賬戶的方式建立業(yè)務關系時，應建立完整的“客戶身份基本信息”，但職業(yè)、國籍信息，可以不去了解。

反洗錢培訓應覆蓋高級管理人員、反洗錢主管部門成員及反洗錢專員、各業(yè)務條線人員。

有關客戶控股股東和實際控制人的客戶身份識別要求，對境內的國家機關和國有企業(yè)同樣適用。

個人代理他人辦卡的，發(fā)卡機構必須同時核對代理人和被代理人的真實身份。無正當理由不允許個人代理多人辦卡。

反洗錢檢查現場作業(yè)結束時，應與被查單位舉行離場會談，檢查所涉全部借閱材料可于現場檢查作業(yè)結束后一個月內歸還。

客戶身份證件或身份證明文件過期后，客戶之前的業(yè)務委托依然有效。