A.借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)參股經(jīng)營小額貸款公司的
B.對于借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)參股經(jīng)營擔(dān)保公司的
C.借款人及其關(guān)聯(lián)企業(yè)參股經(jīng)營典當行的
D.不超過本機構(gòu)集中度權(quán)限的涉農(nóng)貸款
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A.可以
B.禁止
C.特殊情況下可以
D.應(yīng)該
A.對小貸公司實際控制人發(fā)放貸款的
B.對擔(dān)保公司實際控制人發(fā)放貸款的
C.對典當行實際控制人發(fā)放貸款的
D.不超過本機構(gòu)集中度權(quán)限的涉農(nóng)貸款
A.嚴禁信貸業(yè)務(wù)人員以自有資金或其他渠道籌集資金直接或變相參與民間借貸為借款人提供搭橋資金用于倒貸、還息、虛假清收不良貸款
B.特殊情況下，農(nóng)信社員工為企業(yè)貸款提供搭橋資金
C.農(nóng)信社員工可以扮演中介角色為借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)牽線搭橋
D.信貸業(yè)務(wù)人員可以向借款人提供信息或幫助聯(lián)系融資性擔(dān)保機構(gòu)、小貸公司、典當行及其他自然人獲取搭橋資金
A.核保核押崗要嚴格依據(jù)流程雙人操作，堅持獨立核保核押
B.放款核準崗要認真對接收的信貸檔案及審批資料進行審查、把住關(guān)口，不得以貸款已由授審中心審查審批而弱化對貸款審查
C.作業(yè)監(jiān)督崗要有效監(jiān)督授信及貸款前提條件、擔(dān)保落實、制度執(zhí)行等情況
D.核保核押崗要可以單人操作
A.中臺審查人員要對貸款用途、報審資料特別是中介機構(gòu)出具資料的合法性、合規(guī)性、真實性、一致性、合理性進行認真審查
B.中臺審查人員要充分識別客戶和業(yè)務(wù)風(fēng)險
C.對審查審批中發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險隱患要及時報告
D.中臺審查人員可以對擔(dān)保公司擔(dān)保的貸款不做實質(zhì)性審查
最新試題
設(shè)立城市商業(yè)銀行法人機構(gòu)的申請人應(yīng)當是合并重組后的城市信用社股份有限公司，并且資本充足率不低于（）%，核心資本充足率不低于3%。
商業(yè)銀行應(yīng)按授信審批意見實施授信。授信條件發(fā)生變更的，商業(yè)銀行應(yīng)及時（）。授信條件未落實或發(fā)生變更未重新審批的，商業(yè)銀行不得實施授信。
在金融創(chuàng)新過程中，負責(zé)對制定恰當?shù)娘L(fēng)險管理程序和風(fēng)險控制措施，清楚地界定各業(yè)務(wù)條線和相關(guān)部門的具體責(zé)任的部門是（）
請你結(jié)合自身實際，談如何做好農(nóng)村信用社風(fēng)險管理工作？
銀行（）應(yīng)對商業(yè)銀行經(jīng)營活動的合規(guī)性負最終責(zé)任。
根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標》，核心負債比例為核心負債與負債總額之比，不應(yīng)（）。
簡述銀行操作風(fēng)險的概念及表現(xiàn)形式？
商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問責(zé)制度，嚴格對違規(guī)行為的責(zé)任認定與追究，并采取有效的糾正措施，及時改進經(jīng)營管理流程，適時修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。
合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無關(guān)。
銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利。