2008年美國次貸危機爆發(fā)，全球經(jīng)濟下滑，中國股市進入熊市；以QDII為首的理財產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風險產(chǎn)品借助股市熊市及負債考核因素高速增長，產(chǎn)品短期化明顯。

如客戶之前已經(jīng)簽約基金業(yè)務，并且注冊了智博或智銳版企業(yè)網(wǎng)銀，則可直接通過企業(yè)網(wǎng)銀進行基金交易，無須另外為基金業(yè)務單獨開通網(wǎng)銀渠道。

客戶在現(xiàn)金管理銀企通平臺進行委托購買交易時，可使用自身實有資金進行交易，也可使用透支賬戶資金購買。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能購買與客戶風險等級匹配的理財產(chǎn)品，禁止購買產(chǎn)品風險等級超過客戶風險等級的理財產(chǎn)品。

同一存款單位在同一柜臺辦理多筆定期存款，可以共用一套印鑒卡片。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀存入的定期存款，如果已經(jīng)在柜面打印單位定期存款開戶證實書，則不能再通過企業(yè)網(wǎng)銀進行支取。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀可以打印理財和基金交割單。

幾乎所有的理財產(chǎn)品都與利率有著或多或少的聯(lián)系，利率水平的變動對各種理財產(chǎn)品的風險和收益狀況產(chǎn)生著重要影響。

宏觀經(jīng)濟政策對投資理財具有實質(zhì)性影響。積極的財政政策可以有效地刺激投資需求的增長，從而降低資產(chǎn)價格。

資產(chǎn)管理活動是銀行理財業(yè)務的核心，銀行理財產(chǎn)品是資產(chǎn)管理的載體。