黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

除法律法規(guī)另有規(guī)定，各級機構和工作人員應對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息予以保密。

一般存款賬戶可以在存款人基本存款賬戶的開戶行（指同一營業(yè)機構）開立。

客戶CCS等級分類采用系統(tǒng)自動評估分類和人工復評調整相結合的方式開展。

“一網格”是指構建網格化管理責任體系，以行政隸屬和實際管理為原則，建立網格責任區(qū)。

銀行結算賬戶按存款人分為單位銀行結算賬戶和個人銀行結算賬戶。

各級行應定期開展運營風險分析，全面了解和掌握運營風險狀況，分析查找原因，提出風險防控措施和管理建議。

支票的出票人不得簽發(fā)與其預留本名的簽名式樣或者印鑒不符的支票。

商業(yè)銀行應當建立全面、透明、快捷和有效的客戶投訴處理體系。

運營監(jiān)督檢查堅持風險導向、獨立運行、集中監(jiān)控和注重實效的原則。