CRM會自動根據客戶經理所填寫的聯系人的生日，提前3天短息提示客戶經理。

國內主板上市的公司A擬進行定向增發(fā)，招商銀行授信客戶B擬認購A公司股票。該次定增完成后，B公司將成為A公司第二大股東，并對A公司生產經營產生重大影響。招商銀行可為B公司提供并購融資支持其參與本次定向增發(fā)。

客戶經理可通過信貸信息模塊查看客戶的調查報告。

廣義的擬上市企業(yè)指有上市潛力且已正式啟動上市工作的企業(yè)，包括但不限于引入股權投資機構，進行股份制改造，引入上市輔導機構等。

代理貼現業(yè)務貿易背景材料可以由代理人提供并簽章亦可由被代理人提供簽章。

為提高資金使用效率，國內證議付的資金可回流至開證申請人使用。

出口托收業(yè)務是銀行信用業(yè)務。

根據國家外匯管理局2014年5月發(fā)布的《跨境擔保外匯管理規(guī)定》，銀行提供外保內貸業(yè)務，境內債務人只能是三資企業(yè)。

CRM目前已經可以查詢客戶的FPA明細。

上市貸業(yè)務中，對擬上市企業(yè)信貸風險的評估應有別于傳統(tǒng)授信，對企業(yè)償債能力的評判應從對企業(yè)當期現金流，固定資產等因素轉變?yōu)槌浞挚紤]企業(yè)成長性的股權融資對企業(yè)未來現金流的影響。