Mandel公司在一家商業(yè)銀行中設(shè)有零余額賬戶。銀行會把所有的超額現(xiàn)金轉(zhuǎn)入商業(yè)投資帳戶從而按月獲得年利率為4%的利息。當Mandel有現(xiàn)金赤字的時候,會使用授信額度,年利率為8%,按照使用的額度每月支付利息。 Mandel在明年1月1日預(yù)期擁有現(xiàn)金余額$2,000,000。不計支付或者收到的利息的影響,上半年的凈現(xiàn)金流量估計如下(單位:百萬):
假設(shè)所有的現(xiàn)金流動都發(fā)生在月末,那么,Mandel在這段時期內(nèi)發(fā)生的利息大概為多少?()
A.支付$53,000的凈利息
B.支付$17,000的凈利息
C.支付$76,000的凈利息
D.支付$195,000的凈利息
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A.$90,000
B.$270,000
C.$180,000
D.$315,000
A.7.62%
B.8.42%
C.8.00%
D.13.00%
Frame集團現(xiàn)在與一家商業(yè)銀行已協(xié)商好明年的循環(huán)信貸額度。 該協(xié)議的額度為$20,000,000,每月按照基準利率支付已動用款項的利息,并為未動用的資金按月支付0.5%的年度傭金。Frame估計下一年的基準利率為8%,并且估算了每季度需要動用的額度如下:
那么下一年Frame將支付給銀行的利息和傭金為多少?()
A.$1,118,750
B.$1,168,750
C.$1,131,250
D.$1,200,000
A.$2,440,000
B.$250,000
C.$2,500,000
D.$10,250,000
A.7.0%
B.8.4%
C.13.0%
D.8.75%
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