多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于銀行卡帳戶管理交易的說明,正確的是()

A.領(lǐng)卡/激活交易中換卡視同新卡辦理,如丟失但未過期則須先掛失后補(bǔ)卡
B.查詢交易中查詢帳戶利息還應(yīng)輸入計(jì)息日期
C.刪除交易中交易序號(hào)可通過當(dāng)天交易查詢
D.消戶交易中帳戶內(nèi)有余額或保證金,應(yīng)提供保證金回執(zhí),遺失的要簽署遺失聲明


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1.多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于托收交易的說明,正確的是()

A.匯出行的交易項(xiàng)主要有經(jīng)辦、復(fù)核、授權(quán)
B.收款行的交易項(xiàng)主要有查詢、解付、退劃
C.匯出行的主要交易要通過4921、4922完成
D.收款行的主要交易要通過4923、4824完成

2.多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于系統(tǒng)內(nèi)匯入?yún)R款交易的提示,不準(zhǔn)確的是()

A.通過4813多筆查詢交易對(duì)匯入?yún)R款進(jìn)行查詢,并通過4814交易進(jìn)行解付
B.客戶不能及時(shí)辦理解付手續(xù)的,應(yīng)通過4814交易辦理留存并注明原因
C.收款人憑密碼辦理解付手續(xù)
D.入帳時(shí)系統(tǒng)提示打印原報(bào)報(bào)文、匯入?yún)R款通知書、交易傳票

3.多項(xiàng)選擇題關(guān)于系統(tǒng)外20萬元以上匯款交易的規(guī)定,錯(cuò)誤的是()

A.營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過“7004活期轉(zhuǎn)帳”交易轉(zhuǎn)入8321(臨時(shí)存欠)帳戶,并將8321帳戶傳票和匯款申請(qǐng)書一并交分支行營業(yè)部(66部門)辦理
B.大額支付系統(tǒng)關(guān)閉后受理的匯款,應(yīng)向客戶說明并在申請(qǐng)書回單聯(lián)注明受理時(shí)間及匯出日期,客戶堅(jiān)持辦理的,扣客戶帳或收取現(xiàn)金轉(zhuǎn)入8321,次日大額支付系統(tǒng)開通后,再從9991帳戶轉(zhuǎn)入8321帳戶并授權(quán)辦理
C.66部門通過通過“4791參與行信息維護(hù)”進(jìn)行模糊查詢并選擇“5按行名查詢”收款行清算行號(hào)
D.66部門利用大額支付系統(tǒng)通過4701往帳經(jīng)辦交易等辦理匯出匯款

4.多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于借記卡卡卡轉(zhuǎn)帳勾聯(lián)交易的規(guī)定,正確的是()

A.此交易用于同一客戶的信用卡和借記卡之間通過電話銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行、ATM相互轉(zhuǎn)帳交易的勾聯(lián)
B.此交易通過7501交易完成帳戶勾連
C.辦理勾聯(lián)手續(xù)的當(dāng)日,客戶自行通過電話銀行、個(gè)人網(wǎng)上銀行等自助渠道實(shí)現(xiàn)轉(zhuǎn)帳功能
D.嚴(yán)禁不同客戶間的借記卡、信用卡辦理勾聯(lián)和轉(zhuǎn)帳交易

5.多項(xiàng)選擇題下面關(guān)于個(gè)人結(jié)算帳戶交易的說明,正確的是:()

A.個(gè)人結(jié)算帳戶信息查詢:通過“7046交易”查詢個(gè)人結(jié)算帳戶的開銷戶信息、資料變更信息。
B.已有借記卡但未與活期儲(chǔ)蓄帳戶勾連的:通過“7088”多功能借記卡關(guān)聯(lián)增加交易,根據(jù)系統(tǒng)提示完成個(gè)人結(jié)算帳戶開戶操作。
C.客戶信息變更:通過“8106”修改客戶資料,變更客戶名稱的,須先銷舊結(jié)算帳戶,再開立新結(jié)算帳戶。
D.活期帳戶掛失:活期帳戶掛失后,通過“6103”換卡交易對(duì)新帳戶與原借記卡勾連;活期一本通掛失后,先通過“7088”交易撤銷借記卡與一本通的原勾連關(guān)系,掛失換新后再通過“7088”交易重新建立借記卡勾連關(guān)系。

最新試題

網(wǎng)點(diǎn)嚴(yán)禁代客保管IC卡,不允許客戶使用員工的生產(chǎn)及辦公電腦進(jìn)行對(duì)賬操作(公共電腦嚴(yán)密管控的除外,網(wǎng)銀體驗(yàn)機(jī)在外網(wǎng)上的不在此列)。員工指導(dǎo)客戶使用網(wǎng)銀對(duì)賬,不得替客戶操作鼠標(biāo)及鍵盤。

題型:判斷題

嚴(yán)禁代客戶交易、代客戶持有或安排他人代客戶持有代銷產(chǎn)品。

題型:判斷題

充分認(rèn)識(shí)跨境匯款業(yè)務(wù)中反洗錢與制裁合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控的重要性,嚴(yán)格按照行內(nèi)要求開展盡職調(diào)查,了解、核對(duì)、登記匯款人、收款人信息,了解匯款資金來源和用途或其他交易背景信息,對(duì)于出現(xiàn)異常情形的,按照條線業(yè)務(wù)管理規(guī)定開展加強(qiáng)盡職調(diào)查,對(duì)于中國銀行制度禁止敘做的業(yè)務(wù)應(yīng)拒絕提供服務(wù)。

題型:判斷題

發(fā)現(xiàn)柜員違背客戶真實(shí)交易意愿,發(fā)起虛假業(yè)務(wù),且金額巨大,性質(zhì)嚴(yán)重,派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理應(yīng)在一小時(shí)內(nèi)立即向委派機(jī)構(gòu)報(bào)告。

題型:判斷題

禁止尾箱存放短期內(nèi)不使用的重要空白憑證。

題型:判斷題

不得采用離崗休假、代班檢查或離崗審計(jì)等方式來代替輪崗制度的落實(shí),不得以各種理由拖延或不落實(shí)執(zhí)行輪崗制度。

題型:判斷題

《客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整審批表》完成后,審批表掃描件須在調(diào)整生效當(dāng)日(事中子系統(tǒng)持續(xù)客戶回顧案例復(fù)核通過視為調(diào)整生效)上傳至國內(nèi)反洗錢事中子系統(tǒng)“高風(fēng)險(xiǎn)審批材料”模塊,文件命名規(guī)則為“客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整表{客戶號(hào)}{調(diào)整日期}”。

題型:判斷題

派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理或內(nèi)控副職應(yīng)通過現(xiàn)場觀察、實(shí)時(shí)核實(shí)等方式,關(guān)注是否存在柜員越級(jí)代替簽字上傳集中核準(zhǔn)行為。

題型:判斷題

各機(jī)構(gòu)發(fā)起本機(jī)構(gòu)TIMS用戶申報(bào),應(yīng)對(duì)其申請(qǐng)的真實(shí)性與合規(guī)性負(fù)責(zé)。

題型:判斷題

STS業(yè)務(wù)處理涉及同業(yè)業(yè)務(wù)原則上也可進(jìn)行手工交易,涉及手工交易的必須詳細(xì)上報(bào)業(yè)務(wù)背景。

題型:判斷題