對(duì)于客戶、客戶股東及客戶關(guān)聯(lián)人員涉及特定自然人的，應(yīng)進(jìn)行加強(qiáng)型盡職調(diào)查，并逐級(jí)上報(bào)一級(jí)分行承擔(dān)反洗錢(qián)合規(guī)管理職責(zé)的專(zhuān)業(yè)委員會(huì)審批同意后，方可辦理開(kāi)戶業(yè)務(wù)。

機(jī)關(guān)、實(shí)行預(yù)算管理的事業(yè)單位開(kāi)立（）（）和（），需經(jīng)財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)并經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)。

有以下情況的（），需延長(zhǎng)開(kāi)戶審查期限。

錄入單位證件號(hào)碼后系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別客戶為新增或存量。若為存量客戶，系統(tǒng)繼續(xù)進(jìn)行“多頭戶”檢查，判斷是否在人民銀行開(kāi)立過(guò)基本存款賬戶，有則不予再次開(kāi)立。

臨時(shí)存款賬戶存款人在賬戶的使用中需要延長(zhǎng)期限的，應(yīng)在有效期限內(nèi)向開(kāi)戶銀行提出申請(qǐng)，并由開(kāi)戶銀行報(bào)中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种泻藴?zhǔn)后辦理展期。

注冊(cè)驗(yàn)資戶在驗(yàn)資完成后結(jié)轉(zhuǎn)為結(jié)算賬戶時(shí)，應(yīng)參照開(kāi)戶業(yè)務(wù)開(kāi)展盡職調(diào)查。

企業(yè)基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶開(kāi)戶及簽約成功后，立即、最遲當(dāng)日用4級(jí)操作員在人行賬戶管理系統(tǒng)備案。

對(duì)于一般存款賬戶：網(wǎng)點(diǎn)操作員選擇二級(jí)賬戶登錄賬管系統(tǒng)自動(dòng)報(bào)備界面，輸入17為單位賬號(hào)后，點(diǎn)擊提交，自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到“信息核對(duì)界面”，確認(rèn)無(wú)誤后點(diǎn)擊提交即可備案成功。

對(duì)于注冊(cè)地在異地、經(jīng)營(yíng)地在本地的異地開(kāi)戶客戶，需至異地上門(mén)核實(shí)。

柜面經(jīng)理開(kāi)戶時(shí)如遇系統(tǒng)提示客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)為“紅色”的，應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理出具加強(qiáng)型盡職調(diào)查。