對代理開辦網上銀行的經辦柜員不受理，必須客戶本人同意后才能注冊網上銀行。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內提供保證。

商業(yè)銀行設立新的機構或開辦新的業(yè)務應堅持“內控先行”原則。

內部控制應當與商業(yè)銀行的經營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應，以合理的成本實現(xiàn)內部控制的目標。

商業(yè)銀行應當建立內部控制的評價制度，對內部控制的制度建設、執(zhí)行情況定期進行回顧和檢討。

為方便客戶，會計結算上門服務人員、客戶經理等內部人員可以為客戶代購、保管和傳送各類空白重要憑證。

在接收、管理、處置抵債資產過程中，經過支行行長批準可以動用抵債資產。

柜員在營業(yè)中臨時離崗，應將未使用的空白重要憑證存放于抽屜或保險箱（柜）上鎖妥善保管。

內部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

內部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權力。