貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

受客戶委托，會計結(jié)算上門服務人員和客戶經(jīng)理等內(nèi)部人員可為客戶代購和傳送轉(zhuǎn)帳支票，但不可為客戶代購和傳送現(xiàn)金支票。

被審貸委員會兩次否決的貸款申請一年內(nèi)不得提交審貸委員會審議。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構(gòu)可以在法人書面授權范圍內(nèi)提供保證。

被有關機關依法查封、扣押的物品不得作為抵押物，但被有關機關依法監(jiān)管的物品可作為抵押物。

在接收、管理、處置抵債資產(chǎn)過程中，經(jīng)過支行行長批準可以動用抵債資產(chǎn)。

ATM機的密碼、鑰匙必須執(zhí)行雙人分管制度，但可實行相互交叉分管。

營業(yè)終了柜員要將預留印鑒入抽屜上鎖保管。

內(nèi)部控制應當以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點。

內(nèi)部審計力量不足的，應當將審計任務委托社會中介機構(gòu)進行。