商業(yè)銀行行長可以擔任審貸委員會的成員。

在對關系人的授信調(diào)查和審批過程中，商業(yè)銀行內(nèi)部相關人員應當回避。

可疑類貸款是指借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常營業(yè)收入無法足額償還貸款本息，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失。

辦理代理業(yè)務前必須與委托單位簽訂協(xié)議，授權委托書必須經(jīng)本人簽字確認。

商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應當具有充分的獨立性，實行全行系統(tǒng)的橫向管理。

內(nèi)部控制應當具有高度的權威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權力。

柜員之間不得“空調(diào)”現(xiàn)金，不得空庫和白條抵庫，但可以用本機構儲蓄存單抵算庫款。

貸款審查和審批人員應當承擔評估失準和檢查失誤的責任。

內(nèi)部控制的責任分離制度包括部門責任分離、崗位責任分離。

學校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體不得為保證人。企業(yè)法人的職能部門不得為保證人。但企業(yè)法人的分支機構可以在法人書面授權范圍內(nèi)提供保證。