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單項選擇題

關于基金投資人風險承受能力調查和評價，表述正確的包括（）。
Ⅰ、基金銷售機構應在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產品前對基金投資人的風險承受能力進行調查和評價；對已經(jīng)購買了基金產品的基金投資人不必做追溯調查。
Ⅱ、基金銷售機構可以采用當面、信函、網(wǎng)絡或對已有的客戶信息進行分析等方式對基金投資人的風險承受能力進行調查。
Ⅲ、基金銷售機構應當針對不同的投資人制定不同的風險承受能力調查問卷進行調查和評價。
Ⅳ、基金銷售機構應當定期或不定期地更新對基金投資人的風險承受能力評價。

A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ

單項選擇題

風險承受類型C3的普通投資者張先生，在某銀行網(wǎng)點購買了風險等級R5的股票型基金，該基金過去一年排名同類第一，持有一年后虧損20%，張某前往該網(wǎng)點投訴理財經(jīng)理沒有做到銷售適用性，要求銀行賠償本金損失，并補償利息收入，該網(wǎng)點以下做法錯誤的是（）。

A.若基金管理公司在該基金運作中存在違規(guī)行為，配合張先生向基金管理公司維權
B.告知客戶基金風險自擔、盈虧自負、歷史業(yè)績不代表未來收益，不與張先生協(xié)商解決，若客戶行動過激，交由當?shù)毓矙C關處理
C.若該銀行網(wǎng)點和理財經(jīng)理在銷售過程中不存在過錯，提供相關資料，如簽字、錄音、錄像，證明其已履行相應義務
D.若該銀行理財經(jīng)理在張先生購買該基金前主動向其推介該產品，或存在其他違規(guī)銷售行為，依法承擔其相應法律責任