多項選擇題授信申請人/保證人資料合規(guī)性審查按申請人/保證人的屬性分為()三類。

A、企業(yè)法人
B、事業(yè)法人
C、機關(guān)法人
D、社團(tuán)法人


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2.多項選擇題企業(yè)法人資料合規(guī)性審查表對客戶財務(wù)報表的審查要點、()

A、提供近三年經(jīng)財政部門核準(zhǔn)或會計師事務(wù)所、審計師事務(wù)所審計的財務(wù)報告
B、提供三個月以內(nèi)最近一期財務(wù)報表
C、提供詳細(xì)的會計報表附注
D、集團(tuán)客戶提供合并及本部報表

3.多項選擇題一般流動資金貸款(含中期流動資金貸款)合規(guī)性審查表對外部合規(guī)的審查要點、()

A、流動資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資
B流動資金貸款不得用于國家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營的領(lǐng)域和用途
C、流動資金貸款期限不得超過三年
D、納入對借款人及借款人所在集團(tuán)客戶的統(tǒng)一授信額度管理

4.單項選擇題對于企業(yè)的在建工程,我們應(yīng)關(guān)注其合規(guī)性。合規(guī)性文件主要包括()

A、發(fā)改委備案
B、環(huán)保部門環(huán)評文件
C、土地規(guī)劃文件
D、以上都對

5.單項選擇題重點科目易隱藏風(fēng)險,應(yīng)著重分析,重點科目的概念是()

A、金額大
B、占比高
C、變動異常超過5%
D、以上都對