銀行既可以接受單個客戶的委托管理其財(cái)產(chǎn)，可以通過設(shè)計(jì)理財(cái)產(chǎn)品，匯集多個投資者的資金進(jìn)行管理運(yùn)用。

如客戶之前已經(jīng)簽約基金業(yè)務(wù)，并且注冊了智博或智銳版企業(yè)網(wǎng)銀，則可直接通過企業(yè)網(wǎng)銀進(jìn)行基金交易，無須另外為基金業(yè)務(wù)單獨(dú)開通網(wǎng)銀渠道。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可以通過銀企通平臺辦理（）、（）、（）以及（）業(yè)務(wù)。

客戶通過企業(yè)網(wǎng)銀只能查詢并支取通過網(wǎng)銀存入的定期存款，不能查詢或支取通過柜面存入的定期存款。

現(xiàn)金管理銀企通平臺客戶可撤銷現(xiàn)金管理銀企通平臺、企業(yè)網(wǎng)銀和柜面發(fā)起預(yù)約認(rèn)購交易和尚未清算的委托購買、贖回交易。

定活通產(chǎn)品適用于未使用（）產(chǎn)品的活期結(jié)算賬戶。

一般來說，一些規(guī)模較大的商業(yè)銀行可以通過市場手段來節(jié)約理財(cái)業(yè)務(wù)的成本，相對而言，中小銀行需通過集團(tuán)化經(jīng)營等手段來協(xié)調(diào)理財(cái)業(yè)務(wù)中的問題，成本相對較高。

2008年美國次貸危機(jī)爆發(fā)，全球經(jīng)濟(jì)下滑，中國股市進(jìn)入熊市；以QDII為首的理財(cái)產(chǎn)品出現(xiàn)虧損，中高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品借助股市熊市及負(fù)債考核因素高速增長，產(chǎn)品短期化明顯。

銀行自主研發(fā)類理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行向客戶銷售自主研發(fā)產(chǎn)品的金融服務(wù)，銀行代銷類理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行作為代理人向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品，對于這兩種業(yè)務(wù)，銀行均需承擔(dān)產(chǎn)品收益和風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任。

每筆交易只能選擇一項(xiàng)產(chǎn)品，如客戶需要購買兩項(xiàng)或更多的理財(cái)產(chǎn)品，則需要逐筆提交。