單項選擇題擔保業(yè)務過程可能發(fā)生的風險是()。

A.對被擔保申請人的資信狀況調查不深,導致企業(yè)擔保決策失誤或遭受欺詐
B.監(jiān)控不嚴、服務質量低劣,導致企業(yè)難以發(fā)揮擔保的優(yōu)勢
C.提供虛假財務報告,誤導財務報告使用者,造成決策失誤,干擾市場秩序
D.預算目標不合理、編制不科學,可能導致企業(yè)資源浪費或發(fā)展戰(zhàn)略難以實現


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1.單項選擇題高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險,下列不屬于其合規(guī)管理職責的是()。

A.及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件
B.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現違規(guī)事件時及時采取適當的糾正措施,并追究違規(guī)責任人的相應責任
C.監(jiān)督合規(guī)管理部門根據合規(guī)風險管理計劃履行職責
D.明確合規(guī)管理部門及其組織結構,為其履行職責配備充分和適當的合規(guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨立性

3.單項選擇題按照規(guī)范要求“三重一大”必須實行集體決策,下列不屬于集體決策的是()。

A.總經理辦公會決策
B.董事長決策
C.股東會決策
D.董事會決策

4.單項選擇題為確保信息系統操作的可審計性,企業(yè)應當在信息系統中設置的功能是()。

A.操作日志功能
B.信息共享功能
C.信息匯總功能
D.信息分析功能

最新試題

違反個人儲蓄匯兌業(yè)務規(guī)定,有下列哪些情形的,給予警告至降級處分()。

題型:多項選擇題

郵儲銀行員工有下列哪些違規(guī)行為,直接給予開除處分,或者解除勞動合同()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行應當加強對信息的()和(),對各類信息實施分等級安全管理,對信息系統訪問實施權限管理,確保信息安全。

題型:多項選擇題

董事會下設的()()或專門設立的()對商業(yè)銀行合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督。

題型:多項選擇題

銀監(jiān)會及派出機構根據金融機構的()、()、()、()等,確定對其現場檢查的頻率、范圍,確保檢查項目科學、合理、可行。

題型:多項選擇題

以下屬于違反柜面業(yè)務規(guī)章制度的行為是()。

題型:多項選擇題

商業(yè)銀行應當培育良好的企業(yè)內控文化,引導員工樹立()、(),提高員工的職業(yè)道德水準,規(guī)范員工行為。

題型:多項選擇題

違反代收付業(yè)務規(guī)定,有下列哪些情形的,給予警告至降級處分()。

題型:多項選擇題

合規(guī)管理部門應制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃,包括()等。

題型:多項選擇題

根據《中國郵政儲蓄銀行代理營業(yè)機構管理辦法》,以下說法正確的是()。

題型:多項選擇題