多項選擇題根據(jù)《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》（銀監(jiān)辦發(fā)［2012］127號）規(guī)定，銀行賬戶管理方面，不得存在以下行為（）

A.獲取客戶密碼，泄漏、擅自修改客戶信息
B.利用客戶賬戶過渡本人資金
C.通過本人、他人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金
D.違規(guī)使用內(nèi)部賬戶為客戶辦理支付結算業(yè)務


你可能感興趣的試題

1.多項選擇題合規(guī)現(xiàn)場檢查采取定期或不定期的方式進行，檢查主要內(nèi)容包括（）

A.對安全管理制度的執(zhí)行情況進行突擊檢查，提出合規(guī)建議。
B.對各項業(yè)務管理制度執(zhí)行情況進行突擊檢查，及時識別和預警操作風險。
C.對合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為進行現(xiàn)場糾正，提出限期整改意見。
D.督導被查行對存在問題進行有效整改和責任追究

2.多項選擇題根據(jù)《湖北省農(nóng)村信用社內(nèi)部審計工作制度》（鄂農(nóng)信發(fā)[2007]20號）規(guī)定，下面對縣（市）行社稽核部門的主要任務表述正確的有：（）

A.對轄內(nèi)基層行社開展常規(guī)性序時審計
B.對基層行社主任（行長）及重要崗位人員進行離任審計、離崗審計、經(jīng)濟責任審計
C.對轄內(nèi)基層行社財務管理、信貸管理、業(yè)務經(jīng)營情況真實性等進行專項審計
D.對50萬元以上到期未收回的貸款和發(fā)案金額在20萬元以上的基層行社進行審計

3.多項選擇題關于加強銀行員工行為管控，下列表述正確的是：（）

A.全面審視業(yè)務經(jīng)營和員工行為管理中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，及時修訂內(nèi)部規(guī)章制度，將各項監(jiān)管政策落實到具體的操作流程中
B.加大員工行為動態(tài)排查。采取員工在職狀態(tài)查詢、賬戶異動排查、客戶訪談、調(diào)閱監(jiān)控、家訪等方法，重點排查銀行員工與客戶過于密切、回避電話錄音、私下收受索取客戶回扣和賄賂、充當資金中介、經(jīng)商辦企業(yè)等異常行為
C.強化整改問責。把內(nèi)控管理落腳點放在問題整改落實上，放到查堵漏洞、完善內(nèi)控制度和案防措施上，做到制度完善到位、行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位
D.強化監(jiān)督檢查。持續(xù)跟蹤督促違規(guī)問題的有效整改，對內(nèi)控機制不健全、制度執(zhí)行不力、整改不到位、風險揭示不及時的，要實施嚴格問責追責

4.多項選擇題銀行員工下列哪幾種行為被監(jiān)管部門所禁止？（）

A.銀行員工個人卡（賬）與企業(yè)賬戶發(fā)生資金往來
B.銀行員工為親屬和朋友代開賬戶
C.銀行員工為客戶墊款、提取現(xiàn)金、購匯
D.在工作時間為企業(yè)代處理賬務，在營業(yè)場所為企業(yè)保管賬冊、票據(jù)印鑒、密碼等

5.多項選擇題銀行業(yè)員工發(fā)現(xiàn)下列哪些情況，須第一時間向部門經(jīng)理或上級主管部門報告？（）

A.案件和案件隱患
B.風險事件
C.重大內(nèi)控漏洞
D.員工行為失范