外幣轉(zhuǎn)賬銷戶、部提時，資金只能轉(zhuǎn)入客戶本人賬戶。

銷戶、部提、移戶業(yè)務實行免填單辦理，但以過渡方式辦理、大額銷戶部提（特指人民幣50萬元或外幣等值5萬美元以上）、銷戶轉(zhuǎn)開戶、銷戶轉(zhuǎn)卡折收款方為無卡（折）等其他特殊情況時必須請客戶先填單后辦理。

客戶首次購買理財產(chǎn)品時，可在任意網(wǎng)點進行簽約。

私募基金按出資方式分為非承諾出資制產(chǎn)品和承諾出資制產(chǎn)品兩大類。

稅率代碼設置時，一般為默認值“1111中國”，特殊情況針對稅收協(xié)定締約國的客戶應通過下拉列表選擇相應國別對應的稅率。開立單位借記卡時，稅率代碼只能選擇“1000零稅率”。

企業(yè)客戶開通銀企通平臺后，經(jīng)過賬戶授權，不僅可以對自身帳戶進行管理操作，還可以對其他企業(yè)帳戶進行操作。

委托貸款手續(xù)費收費渠道默認為柜臺（TERM），收費基數(shù)為按金額。委托貸款手續(xù)費由貸款發(fā)放方登記收取，歸還貸款不再收取委貸手續(xù)費。

各類結(jié)售匯業(yè)務管理需按交易性質(zhì)、交易背景分別管理，嚴格區(qū)分即期結(jié)售匯和人民幣與外匯衍生產(chǎn)品，分別核算對客結(jié)售匯、自身結(jié)售匯和銀行間市場交易業(yè)務。

在平等資金池中，加入資金池的賬戶之間是平等的，在集團的支付額度范圍內(nèi)，都能自由對外支付。

對新開戶的客戶身份證件采取雙人核對的方式，確?？蛻羯矸葑R別措施落實到位。