多項選擇題呆賬核銷審查要點主要包括（）。

A、呆賬核銷理由是否合規(guī)
B、債權(quán)是否充分受償
C、呆賬數(shù)額是否準確
D、貸款責任人是否已經(jīng)認定、追究
E、貸款發(fā)放人是否已經(jīng)認定、追究


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1.多項選擇題債權(quán)轉(zhuǎn)讓的轉(zhuǎn)讓程序有（）。

A、盡職調(diào)查
B、資產(chǎn)定價
C、制訂轉(zhuǎn)讓方案
D、審查審批
E、方案的實施

2.多項選擇題為避免內(nèi)幕交易，以下不得作為不良貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓的受讓人的企業(yè)組織和人員有（）。

A、不良貸款的債務人及其高管、財務人員
B、國家公務員、金融監(jiān)管機構(gòu)工作人員
C、參與債權(quán)轉(zhuǎn)讓工作的律師、會計師、評估師等參與人員及其參與的中介機構(gòu)
D、參與處置該不良債權(quán)的農(nóng)合機構(gòu)工作人員及其直系親屬
E、與處置該不良債權(quán)無關的農(nóng)合機構(gòu)工作人員

3.多項選擇題在信貸管理過程中有下列（）行為的，給予有關責任人警告至開除處分。

A、未按管理權(quán)限履行審批程序，逆程序操作簽訂合同的
B、私自銷毀、隱匿、篡改、制造虛假的信貸業(yè)務資料、證明、數(shù)據(jù)或憑證的
C、擅自對借款人的借款利息實行減、免、停、緩的
D、違反利率政策，擅自提高或者降低貸款利率，多收或少收利息的
E、擅自轉(zhuǎn)移、挪用、銀行承兌匯票、保函、信用證等保證金的

4.多項選擇題呆賬貸款核銷工作中，有下列（）行為的，給予有關責任人員通報批評或經(jīng)濟處罰；情節(jié)嚴重的，給予有關責任人員警告至記過處分。

A、對已批準核銷的貸款或其他損失，未建立賬銷案存制度并進行追索的
B、對已核銷的貸款未建立臺賬并進行表外登記、管理的
C、違反呆賬貸款和其他損失核銷申報、審查、審批程序規(guī)定，或超越呆賬貸款核銷審批權(quán)限，違規(guī)核銷的
D、虛報、隱瞞實際情況辦理呆賬貸款核銷，或偽造核銷材料的
E、對應核銷的呆賬貸款隱瞞不報，長期掛賬的

5.多項選擇題在貸前調(diào)查過程中，下列行為造成嚴重后果的，給予降級至開除處分的有（）。

A、未按規(guī)定對信貸業(yè)務的合法性、安全性、盈利性等情況進行調(diào)查或調(diào)查失實的
B、不具備主調(diào)查人資格而進行貸前調(diào)查的
C、未按審查程序進行審查并提交正式審查報告的
D、審查通過違反資產(chǎn)負債比例管理有關規(guī)定的信貸、拆借等業(yè)務的
E、妨礙或干擾貸前調(diào)查的