單項選擇題按照《反洗錢法》的規(guī)定,客戶身份資料在業(yè)務關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后,應當至少保存( )

A、五年
B、十年
C、十五年
D、永久


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1.單項選擇題核心資本充足率為核心資本與風險加權(quán)資產(chǎn)之比,不應低于( )

A、4%
B、6%
C、8%
D、10%

2.單項選擇題金融創(chuàng)新應當以( )為中心。

A、市場
B、盈利
C、客戶
D、風險

3.單項選擇題以下不屬于操作風險事件的是( )

A、內(nèi)外部欺詐
B、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動
C、就業(yè)制度和工作場所安全
D、決策失誤

4.單項選擇題以下不屬于法律風險的是( )。

A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風險
B、商業(yè)銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī),依法可能承擔行政責任或者刑事責任的風險
C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁,依法可能承擔賠償責任的風險
D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的風險

5.單項選擇題商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來,應當遵循( )原則。

A、為客戶的交易信息保密的原則
B、自愿、平等、誠實交易的原則
C、平等、自愿、公平和誠實信用的原則
D、平等、自愿、公平的原則

最新試題

銀行業(yè)金融違反審慎經(jīng)營規(guī)則的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理或者其省一級派出有權(quán)采取的監(jiān)管措施包括()

題型:多項選擇題

貸款人應當根據(jù)貸款風險狀況將貸款分為正常、關(guān)注、次級、可疑和損失類,其中不良貸款包括哪些()

題型:多項選擇題

下列關(guān)于借款的利息預先扣除的說法哪些是正確的()

題型:多項選擇題

銀行業(yè)金融變更持有資本總額或者股份總額達到規(guī)定比例以上的股東的,國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理應當對股東的資金來源、財務狀況、資本補充能力和誠信狀況進行審查。

題型:判斷題

具有合同撤銷權(quán)的當事人應當自知道或者應當知道撤銷事由之日起多久行使撤銷權(quán)()

題型:單項選擇題

貸款人應當審議借款人的借款申請,并及時答復貸與不貸.短期貸款答復時間不得超過多久()

題型:單項選擇題

銀行業(yè)監(jiān)督管理根據(jù)審慎監(jiān)管的要求,可以采取下列哪些措施進行現(xiàn)場檢查()

題型:多項選擇題

根據(jù)貸款資金的來源和風險承擔可以將貸款種類分為哪幾類()

題型:多項選擇題

有下列哪些情形的合同依法無效()

題型:多項選擇題

使用虛假的身份證明騙領(lǐng)信用卡屬一般違法行為,不構(gòu)成犯罪。

題型:判斷題