是銀行持有的庫存現(xiàn)金以及與現(xiàn)金等同的可隨時用于支付的銀行資產(chǎn)。包括庫存現(xiàn)金、在中央銀行存款、存放同業(yè)和托收中的現(xiàn)金等。
申請人將款項交存銀行,由銀行簽發(fā)的,承諾自己在見票時無條件支付確定金額給收款人或者持票人的票據(jù)。