A.交易的正式確認
B.對賬
C.重新估值
D.交易結(jié)算
E.款項收付

A.董事會和高級管理層的有效監(jiān)控
B.完善的市場風險管理政策和程序
C.完善的市場風險識別、計量、監(jiān)測和控制程序
D.完善的內(nèi)部控制和獨立的外部審計
E.適當?shù)氖袌鲲L險資本分配機制

A.前十名法人和自然人持股社員情況
B.新聞媒體對信用社的報道
C.管理層有效識別、監(jiān)測和調(diào)控頭寸的能力
D.信用社及其關(guān)系人受到行政處罰、法律訴訟、法律制裁等情況
E.信用社經(jīng)營的外部環(huán)境

A.綜合評級為四A、四B級的信用社，對這類信用社應(yīng)在給予足夠監(jiān)管關(guān)注的同時，適當提高非現(xiàn)場監(jiān)管分析與現(xiàn)場檢查的頻率和深度，關(guān)注其經(jīng)營態(tài)勢變化，督促其加大經(jīng)營管理力度和采取有效的治理性措施，克服經(jīng)營弱點，積極降低風險。
B.綜合評級為五A、五B級的信用社，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)在加大現(xiàn)場檢查力度的同時，提高對其現(xiàn)場檢查的頻率，督促其加強風險管理與內(nèi)部控制，改善財務(wù)狀況。必要時應(yīng)約見其理事會和高級管理層成員，責令其整改，并依據(jù)相應(yīng)的法律、法規(guī)對其產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動進行一定的限制。
C.綜合評級為六A級的信用社，應(yīng)采取扶持性和限制性相結(jié)合的措施，控制其高風險行為，監(jiān)管機構(gòu)要定期約見其理事會和高級管理層成員，責令其加強管理，采取有效措施，以改善信用社的生存能力和保障存款人利益。
D.綜合評級為六B級的信用社，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)要求其制定改善風險狀況的詳細計劃，并在行業(yè)管理部門的監(jiān)督下實施，力求改善經(jīng)營狀況。也可責成行業(yè)管理部門進行派駐管理和給予適當?shù)木戎匾獣r可按照相應(yīng)的法律、法規(guī)，更換高級管理人員、安排重組或?qū)嵤┙庸艿取?br /> E.綜合評級為六C級的信用社，銀監(jiān)局要會同當?shù)胤志趾褪〖壜?lián)社逐一分析各機構(gòu)的風險狀況，研究提出救助和綜合整治措施，并及時向省級政府匯報。對共同研究認為救助無望或無救助必要的機構(gòu)，可根據(jù)有關(guān)法律，實施市場退出。

A.綜合評級結(jié)果為五A級，表示該類信用社雖能夠生存，但發(fā)展動力不足，存在一些較為嚴重的問題，整體實力和財務(wù)狀況都比較脆弱，基本無力抵御業(yè)務(wù)經(jīng)營環(huán)境的惡化和外界環(huán)境變化，需要外部給予適當?shù)姆龀?，同時采取針對性的整頓性措施解決所存在的問題。
B.綜合評級結(jié)果為五B級，表示該類信用社經(jīng)營中存在較多的嚴重問題和重大缺陷，其整體實力和財務(wù)狀況都非常脆弱，需要外部給予較多的扶持和采取有效的整頓性措施等方法加以解決。利用計算機和互聯(lián)網(wǎng)開展的銀行業(yè)務(wù)（以下簡稱網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)）。
C.綜合評級結(jié)果為六A級，表示該類信用社存在較多不安全、不健全情況，只能勉強維持生存，如外部環(huán)境稍有變化，即可能影響生存。
D.綜合評級結(jié)果為六B級，表示該類信用社存在的問題無論是特性和數(shù)量都到了非常嚴峻的地步，已經(jīng)面臨生存困難，但仍有救助的必要，如果不采取整頓性措施抓緊風險處置，將可能影響行業(yè)和區(qū)域的正常經(jīng)濟與金融秩序。
E.綜合評級結(jié)果為六C級，表示該類信用社面臨信用危機，所采取的整頓和救助性措施效果不明顯，而且救助的成本相對較高。